SBIアルヒ（7198）・リスク前進
従業員・FC店舗・顧客・不動産業者による不正
FY2018に初出。8回の記載のうち4回が「対処」で、最初の「対処」はFY2020。直近の記載はFY2025。
8記載
8年にわたる
0うち適時開示
動きの推移
同じテーマの他社
不動産販売関係者による不正利用・虚偽申告リスク2社が書いているテーマ・逆風2社・追い風0社
直近の記載が「前進」なのは、ほかに0社。
尾根＝前進を書いた年、谷＝悪化を書いた年。奥ほど前向きな会社。 ドラッグで回転、スクロールで拡大、右ドラッグで移動。スマホは2本指で回転・拡大（1本指はページのスクロール）。
全記録提出書類・適時開示・報道、新しい順
- FY2025前進有価証券報告書
「当社グループは、このような買戻しの義務の発生を避けるため、住宅ローンの融資実行のプロセスにおいて、住宅金融支援機構や信託銀行との契約に定められた事項につき、厳格に対応するルールを徹底するとともに、不適正行為、手続き違反防止については、コンプライアンスに関する委員会組織を設置し、基本方針・行動計画の決定及びモニタリング等を当該委員会で実施しております。」
不適正利用リスクについて、融資実行プロセスのルール徹底、委員会によるモニタリング、全店舗検査・研修を一体的な対応策として記載している。 - FY2024前進有価証券報告書
「また、審査プロセスの強化やeKYC等のテクノロジーを活用した住宅ローン不適正利用の予防に取り組んでおります。」
不適正行為への対応として、従来の検査・研修・データベース管理に加え、審査プロセスの強化及びeKYCの活用を明示している。 - FY2023対処有価証券報告書
「更に、従来FC店舗に委託していた一部審査関連業務を当社で引き取ることで、審査上の重要事項に対し不適正行為の発生を未然に防止しています。」
不正リスクへの対応として、AI検知、データベース・モニタリングに加え、一部審査業務を当社へ移管している。 - FY2022対処有価証券報告書
「さらに、住宅ローン不適正利用検知システム「ARUHI ホークアイ」の稼働により、不適正案件の排除に取り組んでおります。」
全役職員・FC店舗への研修、検査、指導に加え、ARUHIホークアイによる不正検知を継続している。 - FY2021対処有価証券報告書
「また、2021年５月には「ARUHI ホークアイ2.0」を本格稼働させ、不適正案件の排除に取り組んでおります。」
不正リスクへの対応として、不適切な物件価格を検知する機能を追加したAIシステムの本格稼働に至っている。 - FY2020対処有価証券報告書
「2019年12月には住宅ローン不正利用検知システム「ARUHI ホークアイ1.0」の本格稼働を開始しました。今後もさまざまなデータの学習を継続し、2021年３月期中には「ARUHI ホークアイ2.0」の稼働を予定しております。」
不正リスクに対し、AIを活用した検知システムを本格稼働させ、2021年3月期中の次期システム稼働を予定している。 - FY2019再掲有価証券報告書
「コンプライアンスやリスクマネジメントに関する委員会組織を設置し、基本方針・行動計画の決定及びモニタリング等を当該委員会で実施する」
従業員、FC店舗、顧客、不動産業者等による不正リスクと委員会による対応を継続している。 - FY2018初出有価証券報告書
「当社グループの従業員、FC店舗の従業員、顧客又は不動産業者による詐欺やその他の不正が発生した場合」
違法な販売活動、年収・物件価格等の虚偽申告による直接損失、行政処分、社会的信用低下の可能性を示している。