金融機関のビジネスパートナー化による安定的な資金調達

「現在約50の金融機関から800億円超の資金を調達、迅速で安定した資金決済が可能」

「当中間連結会計期間における現金及び現金同等物（以下「資金」という。）は、販売用不動産の増加額18,214,753千円、長期借入金の返済による支出19,355,701千円及び法人税等の支払額1,337,986千円等の資金減少要因があるものの、長期借入れによる収入34,820,160千円、税金等調整前中間純利益6,361,756千円等の資金増加要因が生じたことから、前連結会計年度末に比べ1,534,390千円増加し、当中間連結会計期間末には4,935,275千円となりました。」

「当社は、運転資金の効率的な調達を行うため22金融機関と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく連結会計年度末の借入未実行残高は次のとおりであります。 当座貸越極度額の総額 34,650,000千円」

「財務活動の結果得られた資金は6,765,362千円（同17.4％増）となりました。これは主に、長期借入れによる収入26,375,040千円などの資金増加要因が、長期借入金の返済による支出18,349,195千円及び短期借入金の純減額1,530,700千円などの資金減少要因を上回ったことによるものであります。」

「当座貸越極度額の総額 28,000,000千円 25,900,000千円」

「財務活動の結果得られた資金は5,761,806千円（同164.0％増）となりました。これは主に、長期借入れによる収入20,548,650千円などの資金増加要因が、長期借入金の返済による支出16,240,442千円などの資金減少要因を上回ったことによるものであります。」

「当社の連結子会社であるスター・マイカ株式会社は、2024年２月29日付機関決定に基づき、2024年３月15日に以下の通り借入を実行いたしました。 １．資金の借入の理由 販売用不動産の取得のため ＜借入①＞ 借入金額 6,150,000千円 ＜借入②＞ 借入金額 2,000,000千円」

「当座貸越極度額の総額 28,000,000千円」

「固定負債は58,060,235千円となり、前連結会計年度末に比べ1,206,492千円増加いたしました。これは主に、長期借入金が1,246,492千円増加したことによるものであります。」

「財務活動の結果得られた資金は2,182,423千円（同86.5％増）となりました。これは主に、長期借入れによる収入23,242,380千円などの資金増加要因が、長期借入金の返済による支出19,516,470千円などの資金減少要因を上回ったことによるものであります。」

「固定負債は59,220,731千円となり、前連結会計年度末に比べ2,366,988千円増加いたしました。これは主に、長期借入金が2,386,988千円増加したことによるものであります。」

「資金需要に対しては、当社グループの内部資金及び金融機関からの借入れや社債発行により調達しております。資金の流動性確保に対しては、コミットメントライン契約及び当座貸越契約による銀行借入枠を設定しており、十分な流動性を確保しているものと考えております。 当座貸越極度額の総額 27,100,000千円」

「固定負債は54,703,137千円となり、前連結会計年度末に比べ5,711,240千円増加いたしました。これは主に、長期借入金が5,858,878千円増加したことによるものであります。」

「当第２四半期連結累計期間における現金及び現金同等物（以下「資金」という。）は、長期借入金の返済による支出や自己株式の取得による支出等の要因により一部相殺されたものの、長期借入れによる収入17,091,510千円及び税金等調整前四半期純利益3,453,087千円などの資金増加要因が生じたことから、前連結会計年度末に比べ1,170,757千円増加し、当第２四半期連結会計期間末には4,282,977千円となりました。」

「資金需要に対しては、当社グループの内部資金及び金融機関からの借入れや社債発行により調達しております。資金の流動性確保に対しては、コミットメントライン契約及び当座貸越契約による銀行借入枠を設定しており、十分な流動性を確保しているものと考えております。」

「当第３四半期連結会計期間末における流動負債は9,524,894千円となり、前連結会計年度末に比べ582,187千円減少いたしました。これは主に、短期借入金が167,000千円増加したものの、１年内返済予定の長期借入金が590,881千円減少したこと等によるものであります。固定負債は47,643,595千円となり、前連結会計年度末に比べ705,206千円増加いたしました。これは主に、長期借入金が652,850千円増加したことによるものであります。」

「当第２四半期連結累計期間における現金及び現金同等物（以下「資金」という。）は、長期借入金の返済による支出等の要因により一部相殺されたものの、長期借入れによる収入10,920,700千円及び税金等調整前四半期純利益1,913,584千円などの資金増加要因が生じたことから、前連結会計年度末に比べ965,985千円増加し、当第２四半期連結会計期間末には8,371,172千円となりました。」

「当第３四半期連結会計期間末における流動負債は9,861,786千円となり、前連結会計年度末に比べ298,765千円減少いたしました。これは主に、１年内返済予定の長期借入金が1,010,311千円増加したものの、短期借入金が861,800千円及び未払法人税等が120,767千円減少したこと等によるものであります。固定負債は48,589,283千円となり、前連結会計年度末に比べ1,200,995千円増加いたしました。これは主に、長期借入金が1,176,772千円増加したことによるものであります。」

「当第２四半期連結累計期間における現金及び現金同等物（以下「資金」という。）は、販売用不動産の増加、長期借入金の返済による支出等の要因により一部相殺されたものの、長期借入れによる収入が19,569,650千円等の資金増加要因が生じたことから、当第２四半期連結会計期間末には7,023,181千円となりました。」

「資金の流動性確保に対しては、コミットメントライン契約による銀行融資枠及び当座貸越契約による銀行融資枠を設定しており、十分な流動性を確保しているものと考えております。当連結会計年度末における有利子負債は55,169,030千円となりました。良好な資金調達環境のもと、安定した財務基盤の構築を図りつつ、継続して低金利での調達を行っており、支払利息の借入利率は減少傾向にあります。」

「金融環境変化に大きく左右されず安定した資金調達を行うために、金融機関とは単なる融資取引にとどまらず、不動産情報の収集、顧客の紹介や住宅ローン等多面的な関係を構築することにより、「金融機関のビジネスパートナー化」を推進する方針であります。」