借入金残高と金利動向による業績影響
FY2016に初出。30回の記載のうち18回が「悪化」で、最初の「悪化」はFY2018-Q1。直近の記載はFY2026。
テーマ全体が最も大きく悪化側へ動いたのは2025年。96社中31社が悪化側に。
- FY2026借入残高増加と借入比率低下の併存有価証券報告書
「2026年３月期末における借入金残高は、97億71百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は26.7％となっております。」
借入金残高は前期の88億88百万円から97億71百万円へ増加した一方、負債・純資産合計に対する比率は28.1％から26.7％へ低下しており、エクスポージャーの変化が併存している。 - FY2026-H1悪化有価証券報告書
「負債の主要科目の増減は、営業未払金が９億94百万円減少し、短期借入金が８億円増加し、未払金の減少等により流動負債のその他が２億48百万円減少し、長期借入金が３億65百万円減少いたしました。」
長期借入金は減少した一方、短期借入金が8億円増加し、借入金全体では前期末から増加している。金利動向による業績影響リスクが残る中、借入構成と規模の変化を記載している。 - FY2025悪化有価証券報告書
「2025年３月期末における借入金残高は、88億88百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は28.1％となっております。」
借入金残高は前期の約47億円から88億88百万円へ、負債・純資産合計に対する割合は前期の約18％から28.1％へ拡大しており、金利変動リスクへのエクスポージャーが大きくなっている。 - FY2025-H1悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ10億99百万円増加し、143億22百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により11億23百万円減少し、借入金が19億17百万円増加いたしました。」
借入金が前連結会計年度末から19億17百万円増加し、借入金残高・金利動向による業績影響リスクのエクスポージャーが拡大している。 - FY2024-Q3悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ10億82百万円増加し、114億38百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により８億43百万円減少し、短期借入金が４億円増加し、長期借入金が10億43百万円増加し、リース債務等の増加により固定負債のその他が７億79百万円増加いたしました。」
短期借入金が4億円、長期借入金が10億43百万円増加し、借入金規模が前連結会計年度末から拡大している。金利動向による業績影響リスクは継続している。 - FY2024-Q2悪化有価証券報告書
「負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により８億92百万円減少し、短期借入金が８億円増加し、長期借入金が２億２百万円減少し、固定負債のその他が有形固定資産の購入等により８億59百万円増加いたしました。」
長期借入金は減少した一方、短期借入金が8億円増加し、借入金残高は前連結会計年度末から拡大している。 - FY2024-Q1悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ７億11百万円増加し、110億66百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により９億90百万円減少し、流動負債のその他が有形固定資産の購入等により６億23百万円増加し、短期借入金が８億円増加いたしました。」
短期借入金が前連結会計年度末から8億円増加し、借入金残高・金利動向による業績影響リスクが残る中で借入規模の拡大を記載している。 - FY2023-Q3悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ49百万円減少し、82億27百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により６億72百万円減少し、短期借入金が６億40百万円増加いたしました。」
負債総額は減少した一方、短期借入金が6億40百万円増加し、借入金残高は前期末から拡大している。金利動向による業績影響リスクが残る中で、借入規模の増加を記載している。 - FY2023-Q2悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ４億79百万円減少し、77億97百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により10億31百万円減少し、短期借入金が６億円増加いたしました。」
負債総額は減少した一方、短期借入金が6億円増加し、借入金残高は前期末から増加している。金利動向による業績影響リスクが残る中で、借入規模の拡大を記載している。 - FY2023-Q1対処有価証券報告書
「短期借入金 1,030,000 1,060,000 1年内返済予定の長期借入金 464,044 425,157 長期借入金 1,115,817 1,015,942」
短期借入金は増加した一方、1年内返済予定の長期借入金と長期借入金が減少し、借入金残高合計は前期末の約26億10百万円から約25億1百万円へ減少している。 - FY2022悪化有価証券報告書
「2022年３月期末における借入金残高は、26億９百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は14.4％となっております。」
借入金残高は前期の20億76百万円から26億9百万円へ、割合は13.1％から14.4％へ上昇している。主に固定金利での借入である一方、変動金利部分には金利リスクが残る。 - FY2022-Q3悪化有価証券報告書
「短期借入金 780,000 930,000 1年内返済予定の長期借入金 562,514 457,081 長期借入金 733,829 1,004,006」
短期借入金と長期借入金等の合計残高は前連結会計年度末から増加しており、金利動向による業績影響リスクが残る中で借入規模の拡大を記載している。 - FY2022-Q2悪化有価証券報告書
「これは主に短期借入金の増加１億50百万円、長期借入金の借入５億円、長期借入金の返済２億86百万円、配当金の支払額２億33百万円によるものです。」
短期借入金の増加と長期借入れにより、当第2四半期の借入金残高は前期末から増加している。金利動向による業績影響リスクが残る中、借入規模の拡大を記載している。 - FY2022-Q1悪化有価証券報告書
「短期借入金 780,000 990,000 1年内返済予定の長期借入金 562,514 510,779 長期借入金 733,829 642,030」
前連結会計年度末から短期借入金が増加し、短期借入金と長期借入金等を合計した借入金残高も増加している。金利動向による業績影響リスクは継続している。 - FY2021借入金増加と固定金利中心による影響限定の併記有価証券報告書
「2021年３月期末における借入金残高は、20億76百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は13.1％となっております。借入金は、主に固定金利での借入を行っておりますが、変動金利で調達している資金については金利変動の影響を受けることになります。」
借入金残高は前期の19億20百万円から20億76百万円へ増加した一方、主に固定金利で調達していることを記載し、変動金利部分に金利リスクがあると整理している。 - FY2021-Q2対処有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ18億87百万円減少し、50億73百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により12億７百万円減少し、未払法人税等が１億52百万円減少し、長期借入金が２億32百万円減少いたしました。」
長期借入金が前連結会計年度末から2億32百万円減少し、負債総額も18億87百万円減少している。金利動向による影響リスク自体は継続している。 - FY2021-Q1対処有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ17億45百万円減少し、52億16百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により12億47百万円減少し、未払法人税等が２億73百万円減少し、長期借入金が１億13百万円減少いたしました。」
長期借入金が1億13百万円減少し、負債総額も前連結会計年度末から17億45百万円減少している。金利動向によるリスク自体は残る。 - FY2020対処有価証券報告書
「2020年３月期末における借入金残高は、19億20百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は12.5％となっております。」
借入金残高は前期の22億58百万円から19億20百万円へ、総資産等に対する割合は16.2％から12.5％へ低下しており、借入規模は縮小している。 - FY2020-Q3対処有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ12億12百万円減少し、53億27百万円となりました。」
負債総額が前連結会計年度末から12億12百万円減少し、貸借対照表上の短期借入金・長期借入金等の借入金残高も減少している。金利動向による影響リスクは残る。 - FY2020-Q2対処有価証券報告書
「財務活動により使用した資金は、２億44百万円(前年同期は３億11百万円)となりました。これは主に長期借入れによる収入２億円、長期借入金の返済２億20百万円、リース債務の返済による支出45百万円、配当金の支払額１億79百万円によるものです。」
長期借入金は2億円の新規借入に対して2億20百万円を返済し、財務活動による資金使用額も前年同期の3億11百万円から2億44百万円へ減少している。借入金・金利リスクの緩和方向の動きが示されている。 - FY2020-Q1悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ６億51百万円減少し、58億88百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により８億47百万円減少し、流動負債のその他が有形固定資産の購入等により２億14百万円増加し、長期借入金が新規借入により80百万円増加いたしました。」
負債総額は減少したものの、新規借入により長期借入金が80百万円増加しており、借入金残高の面では増加が続いている。 - FY2019-Q3対処有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ８億71百万円減少し、54億64百万円となりました。」
負債総額が前連結会計年度末から減少し、貸借対照表上の借入金合計も前期末から減少している。金利動向による業績影響リスクは残る。 - FY2019-Q2対処有価証券報告書
「財務活動により使用した資金は、３億11百万円(前年同期は５億39百万円の収入)となりました。これは主に長期借入れによる収入２億円、長期借入金の返済３億11百万円、短期借入金の減少20百万円、リース債務の返済による支出22百万円、配当金の支払額１億56百万円によるものです。」
長期借入金の返済や短期借入金の減少により、借入金残高は前連結会計年度末から減少している。一方、新規借入と車輌リース契約は継続している。 - FY2019-Q1悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ４億14百万円減少し、59億21百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により７億24百万円減少し、長期借入金が新規借入により93百万円増加いたしました。」
負債総額は減少した一方、新規借入により長期借入金が93百万円増加しており、借入金リスクは残っている。 - FY2018悪化有価証券報告書
「平成30年３月期末における借入金残高は、22億58百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は16.2％となっております。借入金については、今後の金利動向により当社グループの業績に影響を与える可能性があります。」
借入金残高は前期の17億14百万円から22億58百万円へ、割合は14.0％から16.2％へ上昇しており、借入金規模が拡大している。 - FY2018-Q3悪化有価証券報告書
「負債につきましては、前連結会計年度末に比べ１億99百万円増加し、53億29百万円となりました。負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により５億85百万円減少し、長期借入金が新規借入等により７億34百万円増加いたしました。」
新規借入等により長期借入金が前連結会計年度末から7億34百万円増加しており、借入金残高の面で増加が続いている。 - FY2018-Q2悪化有価証券報告書
「負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により５億79百万円減少し、長期借入金が新規借入により７億71百万円増加いたしました。」
新規借入により長期借入金が7億71百万円増加しており、借入金残高の面で前連結会計年度末からさらに増加している。 - FY2018-Q1悪化有価証券報告書
「資産の主要科目の増減は、営業未収入金が回収等により７億63百万円減少し、現金及び預金が借入により５億13百万円増加いたしました。また、負債の主要科目の増減は、営業未払金が支払い等により７億33百万円減少し、長期借入金が新規借入により５億19百万円増加いたしました。」
新規借入により長期借入金が5億19百万円増加しており、借入金残高の面では前期末から増加している。金利動向による業績影響そのものの拡大は記載していない。 - FY2017対処有価証券報告書
「平成29年３月期末における借入金残高は、17億14百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は14.0％となっております。借入金については、今後の金利動向により当社グループの業績に影響を与える可能性があります。」
借入金残高は前期の19億32百万円から17億14百万円へ、負債・純資産合計に対する割合は15.9％から14.0％へ低下している。金利リスク自体は継続している。 - FY2016初出有価証券報告書
「平成28年３月期末における借入金残高は、19億32百万円であり、負債及び純資産合計に対する借入金残高の割合は15.9％となっております。借入金については、今後の金利動向により当社グループの業績に影響を与える可能性があります。」
借入金残高19億32百万円、総資産等に対する割合15.9％を示し、金利動向による影響をリスクとしている。