調達手法の多様化とリファイナンス・流動性リスクの軽減
FY2016に初出。20回の記載のうち15回が「前進」で、最初の「前進」はFY2021-Q2。直近の記載はFY2026。
直近の記載が「前進」なのは、ほかに27社。
- FY2026前進有価証券報告書
「当連結会計年度末の連結有利子負債（リース負債77億円を含む）は3兆5,828億円であり、借入金58.9％、社債20.9％、CP9.2％、営業債権の流動化等10.9％から構成されております。」
有利子負債は3兆5,828億円となり、借入金、社債、CP、債権流動化等に分散した調達構成を継続している。 - FY2026-H1前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による1,474億62百万円の支出及びコマーシャル・ペーパーの純減額729億87百万円の支出がある一方で、長期借入れによる1,964億19百万円の収入及び債権流動化借入金（短期）の純増額840億円の収入によるものです。」
長期借入れ、コマーシャル・ペーパー、債権流動化借入金を組み合わせた調達を継続した。社債及び借入金残高も前期末比907億59百万円増加した。 - FY2025前進有価証券報告書
「当連結会計年度末の連結有利子負債（リース負債166億円を含む）は3兆4,044億円であり、 借入金58.4％、社債20.6％、CP12.8％、営業債権の流動化等8.1％から構成されております。」
調達構成を借入金、社債、CP、債権流動化等に分散し、有利子負債3兆4,044億円を調達した。銀行コミットメント枠も3,500億円へ拡大した。 - FY2025-H1前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による952億98百万円の支出がある一方で、長期借入れによる1,755億95百万円の収入及びコマーシャル・ペーパーの純増額1,138億15百万円の収入によるものです。」
長期借入れとコマーシャル・ペーパーを組み合わせた調達を継続し、当中間連結会計期間には長期借入れ1,755億95百万円、CP純増1,138億15百万円を計上した。 - FY2024前進有価証券報告書
「当連結会計年度末の連結有利子負債（リース負債176億円を含む）は3兆487億円であり、借入金57.4％、社債18.7％、CP14.6％、営業債権の流動化等9.3％から構成されております。」
有利子負債の調達構成を借入金、社債、CP、債権流動化等に分散している状況を具体的に開示した。年度中には長期借入れ3,343億97百万円、社債発行1,244億64百万円を計上した。 - FY2024-Q3前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による1,063億47百万円の支出及び社債の償還による750億8百万円の支出がある一方で、長期借入れによる2,625億24百万円の収入、社債の発行による731億47百万円の収入、コマーシャルペーパーの純増額692億59百万円の収入によるものです。」
長期借入れ、社債発行、コマーシャル・ペーパーを組み合わせた調達を継続し、当第3四半期累計期間には長期借入れ2,625億24百万円、社債発行731億47百万円、CP純増692億59百万円を計上した。 - FY2024-Q2前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による707億34百万円の支出及び社債の償還による600億8百万円の支出がある一方で、長期借入れによる1,110億76百万円の収入、社債の発行による432億24百万円の収入、債権流動化借入金（短期）の純増額300億円の収入によるものです。」
長期借入れ、社債発行、債権流動化借入金を組み合わせた調達を継続した。また、インド現地法人では初の非転換社債（NCD）を発行した。 - FY2024-Q1前進有価証券報告書
「これは主に、コマーシャル・ペーパーの純減額860億円の支出及び長期借入金の返済による306億87百万円の支出がある一方で、債権流動化借入金（短期）の純増額740億円の収入、長期借入れによる463億52百万円の収入及び社債の発行による298億66百万円の収入によるものです。」
コマーシャル・ペーパー、債権流動化借入金、長期借入れ、社債発行を組み合わせた調達を継続し、当四半期には社債298億66百万円を発行した。 - FY2023-Q3前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による1,308億49百万円の支出及び社債の償還による550億21百万円の支出がある一方で、長期借入れによる1,704億25百万円の収入、コマーシャル・ペーパーの純増額1,200億円の収入及び社債の発行による446億28百万円の収入によるものです。」
長期借入れ、コマーシャル・ペーパー、社債発行を組み合わせた調達を継続し、当第３四半期累計期間には長期借入れ1,704億25百万円、CP純増1,200億円、社債発行446億28百万円を計上した。 - FY2023-Q1前進有価証券報告書
「また、６月には当社初となるソーシャルボンドを発行いたしました。インドで主にアンダーサーブド層の個人・中小零細企業向けにレンディング事業を展開するKisetsu Saison Finance（India）Pvt. Ltd.及びアジアを中心にインパクト投資を行うSaison Capital Pte. Ltd.への事業資金に充当し、両社の事業拡大を加速いたします。」
従来の借入・社債等に加え、当社初のソーシャルボンドを発行し、海外の金融包摂関連事業の資金に充当した。 - FY2022-Q3前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による652億5百万円の支出及び社債の償還による650億21百万円の支出がある一方で、長期借入れによる806億80百万円の収入及び社債の発行による925億36百万円の収入によるものです。」
長期借入れと社債発行を組み合わせ、当第３四半期累計期間には社債925億36百万円を発行した。 - FY2022-Q2前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による368億30百万円の支出及び社債の償還による400億円21百万円の支出がある一方で、長期借入れによる397億37百万円の収入及び社債の発行による597億18百万円の収入によるものです。」
長期借入れと社債発行を組み合わせ、当四半期には社債597億18百万円を発行した。 - FY2022-Q1前進有価証券報告書
「当第１四半期連結累計期間における財務活動により得られたキャッシュ・フローは、143億40百万円の収入（前第１四半期連結累計期間は424億94百万円の支出）となりました。これは主に、長期借入金の返済による210億円の支出及び社債の償還による400億円の支出がある一方で、長期借入れによる249億円の収入及び社債の発行による497億75百万円の収入によるものです。」
長期借入れ、社債発行、社債償還を組み合わせた資金調達を継続し、当四半期には社債497億75百万円を発行した。 - FY2021-Q3前進有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による847億10百万円の支出がある一方で、長期借入れによる902億21百万円の収入、債権流動化借入金（長期）による616億68百万円の調達収入によるものであります。」
長期借入れに加えて長期の債権流動化借入金を調達し、調達手法の多様化を継続している。 - FY2021-Q2前進有価証券報告書
「当社グループは、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行と貸出コミットメント契約を締結しております。これらの契約における貸出コミットメントに係る借入未実行残高は次のとおりであります。 貸出コミットメントの総額 225,000 300,000 借入実行残高 － － 差引 225,000 300,000」
運転資金の貸出コミットメント総額を2,250億円から3,000億円へ拡大し、未実行枠を確保した。 - FY2020-Q3再掲有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による689億24百万円の支出がある一方で、コマーシャル・ペーパーの純増額860億円の収入、長期借入れによる751億円の収入、社債の発行による616億44百万円の収入によるものであります。」
コマーシャル・ペーパー、長期借入れ、社債発行を組み合わせる調達手法の多様化を継続している。 - FY2020-Q2再掲有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による613億21百万円の支出がある一方で、コマーシャル・ペーパーの純増額770億円の収入、債権流動化借入金（短期）の純増額700億円の収入、長期借入れによる646億円の収入によるものであります。」
コマーシャル・ペーパー、債権流動化借入金、長期借入れなどを組み合わせた調達手法の多様化を継続している。 - FY2019-Q2再掲有価証券報告書
「これは主に、長期借入金の返済による366億円の支出、社債の償還による100億円の支出がある一方で、社債の発行による646億57百万円の収入、コマーシャル・ペーパーの純増額635億円の収入、長期借入れによる489億円の収入によるものであります。」
社債、コマーシャル・ペーパー、長期借入れを組み合わせた調達を継続している。 - FY2018再掲有価証券報告書
「当社グループでは資金調達において安定性とコストを重視し、調達手法の多様化を図っております。主な調達方法では、銀行、系統金融機関、生命保険会社、損害保険会社との相対取引のほか、シンジケートローンやコミットメントラインの設定といった間接調達、また普通社債やコマーシャル・ペーパー(CP)の発行等の直接調達に取り組んでおります。」
銀行借入、シンジケートローン、コミットメントライン、社債、CP、債権流動化を組み合わせる調達方針を継続している。 - FY2016初出有価証券報告書
「当社グループでは資金調達において安定性とコストを重視し、調達手法の多様化を図っております。主な調達方法では、銀行、系統金融機関、生命保険会社、損害保険会社との相対取引のほか、シンジケートローンやコミットメントラインの設定といった間接調達、また普通社債やコマーシャル・ペーパー(CP)の発行等の直接調達に取り組んでおります。」
借入、社債、CP、債権流動化、コミットメントラインを組み合わせ、調達先の分散化と流動性リスクの軽減を図っている。有利子負債は1兆7,290億円。