不公正取引、マネー・ローンダリング、経済制裁違反等を原因として、海外・国内当局の調査や情報提供要請、制裁金・行政処分、民事訴訟が発生する金融機関固有のコンプライアンスリスク。過去の和解・制裁金支払い後も、当局対応と再発防止が継続する。