2020年4月から2023年3月を対象とする新中期経営計画に基づき、対面営業を軸とした証券ビジネスを資産管理型・富裕層および地域密着型へ変革するテーマ。三縁証券の金融商品仲介業者への転換や山形證券の子会社化など、具体的な事業再編も含む。