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百万円（営業損益の前年同期比増減）書きぶり
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決算説明資料2023年9月期 第1四半期会社の説明として取り出せた項目 9 件
決算の数字（この資料の要点は下の説明です）
売上高2,733百万円+0.8%
営業利益-391百万円
経常利益-421百万円
純利益-355百万円
売上総利益率69.2
営業利益率-14.3
当四半期3か月の実績第1四半期の3か月実績として、売上高2,733百万円、営業損益▲391百万円、経常損益▲421百万円、四半期純損益▲355百万円を記載
通期業績予想
売上高
16,680百万円
営業損益
3,220百万円
経常損益
3,030百万円
当期純損益
1,970百万円
この資料で会社が説明したこと
新しい施策
- コールセンター部門の増員と営業職員の約100名から200名超への増員予定
- アバターを活用した保険相談対応
- AVITA株式会社との提携進展とアバター活用システムの外販開始
- LINE・SMS・folder・マーケティングオートメーションなどのITツール活用
主要KPI会社が経営の目安として重視している指標です。
- アポイント数前年同月比50％増前年同期比+50.0%
- 月間見込み客リスト数約28万件前年同期比約18万件から約28万件へ伸長
- 保有契約件数652千件前年同期比+2.0%
- 申込ANP・PV合計2,312百万円前年同期比+16.1%
- ACP ID数
単価と数量の指標売上を「いくらで」「どれだけ」に分けて見るための数字です。
アポイント数、月間商談件数、一人当たり月間商談件数、世帯単価、協業代理店のANPを記載セグメント別実績
保険代理店事業
売上高
2,122百万円-2.2%
営業損益
-453百万円
ASP事業
売上高
64百万円+40.7%
営業損益
27百万円+288.6%
メディア事業
売上高
505百万円+79.9%
営業損益
117百万円+93.3%
メディアレップ事業
売上高
346百万円+10.3%
営業損益
46百万円-35.2%
再保険事業
売上高
269百万円+8.0%
営業損益
-129百万円
財務目標
ROE20％以上（27期実績18.9％、28期予想25.5％）
売上高経常利益率20％以上（27期実績17.0％、28期予想18.2％）
配当性向50％以上（27期実績54.2％、28期予想38.9％）
自己資本比率80％以上（27期実績57.2％、28期予想60.9％）
市場規模・シェア
保険関連市場規模約47.7兆円
リテール市場規模約20兆円
保険代理店市場規模約3兆円
当社収入保険料約400億円
従業員数
人数627人
時点2022年12月31日
期中の増減コールセンター部門は2021年12月の120名から2022年12月に271名へ増員
年間配当
年間35円
中間17.5円
期末17.5円
配当性向
38.9％（28期予想）、目標50％以上| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 資料の種類 | 決算説明資料 |
| 対象決算期 | 2023年9月期 第1四半期 |
| 売上高 | 2,733百万円（前年比 +0.8%） |
| 営業利益 | -391百万円 |
| 経常利益 | -421百万円 |
| 純利益 | -355百万円 |
| 売上総利益率 | 69.2 |
| 営業利益率 | -14.3 |
| 当四半期3か月の実績 | 第1四半期の3か月実績として、売上高2,733百万円、営業損益▲391百万円、経常損益▲421百万円、四半期純損益▲355百万円を記載 |
| 通期業績予想 | 売上高 16,680百万円 / 営業損益 3,220百万円 / 経常損益 3,030百万円 / 当期純損益 1,970百万円 |
| セグメント別実績 | 保険代理店事業 売上高 2,122百万円（前年比 -2.2%） / 営業損益 -453百万円 / ASP事業 売上高 64百万円（前年比 +40.7%） / 営業損益 27百万円（前年比 +288.6%） / メディア事業 売上高 505百万円（前年比 +79.9%） / 営業損益 117百万円（前年比 +93.3%） / メディアレップ事業 売上高 346百万円（前年比 +10.3%） / 営業損益 46百万円（前年比 -35.2%） / 再保険事業 売上高 269百万円（前年比 +8.0%） / 営業損益 -129百万円 |
| 主要KPI | 指標名 アポイント数 / 値 前年同月比50％増 / 前年同期比 50％、指標名 月間見込み客リスト数 / 値 約28万件 / 前年同期比 約18万件から約28万件へ伸長、指標名 保有契約件数 / 値 652千件 / 前年同期比 2千件、指標名 申込ANP・PV合計 / 値 2,312百万円 / 前年同期比 16.1百万円、指標名 ACP ID数 / 値 非開示 / 前年同期比 非開示 |
| 単価と数量の指標 | アポイント数、月間商談件数、一人当たり月間商談件数、世帯単価、協業代理店のANPを記載 |
| 従業員数 | 人数 627人 / 時点 2022年12月31日 / 期中の増減 コールセンター部門は2021年12月の120名から2022年12月に271名へ増員 |
| 財務目標 | ROE 20％以上（27期実績18.9％、28期予想25.5％） / 売上高経常利益率 20％以上（27期実績17.0％、28期予想18.2％） / 配当性向 50％以上（27期実績54.2％、28期予想38.9％） / 自己資本比率 80％以上（27期実績57.2％、28期予想60.9％） |
| 年間配当 | 年間 35円 / 中間 17.5円 / 期末 17.5円 |
| 配当性向 | 38.9％（28期予想）、目標50％以上 |
| 市場規模・シェア | 保険関連市場規模 約47.7兆円 / リテール市場規模 約20兆円 / 保険代理店市場規模 約3兆円 / 当社収入保険料 約400億円 |
| 新しい施策 | コールセンター部門の増員と営業職員の約100名から200名超への増員予定、アバターを活用した保険相談対応、AVITA株式会社との提携進展とアバター活用システムの外販開始、LINE・SMS・folder・マーケティングオートメーションなどのITツール活用 |
この書類が述べていない項目（12件）
販管費通期予想に対する進捗率計画に対する自己評価増減要因の内訳店舗数・拠点数業績見通しの前提見通しに織り込んだリスク額中期経営計画の目標自己株式取得設備投資額受注高・受注残高質疑応答の論点
会社がこの書類で述べていない項目です。空欄にしたり、他の資料や推測で補ったりはしません。
会社が挙げている理由
会社自身の説明です。数値から推測したものではありません。保険代理店事業では、円安による外貨建て保険の解約増加に伴う売上戻入と、コールセンター部門への先行投資による固定費増加が減収減益要因となった。メディアレップ事業では新たな顧客・手法への取り組みによりコストが増加し、再保険事業では新型コロナウイルス感染症の影響で再保険金の支払いが増加した。
このページの読み方
これは書類そのものではありません会社が提出した開示をKomoriが読み、要約しています。数値は会社が述べたとおりで、監査を受けたものではありません。
重みは評価ではありません会社が市場に伝えていた内容をどれだけ変えるかを測ったものです。株式に対する見方ではありません。
訂正されることがあります会社が同じ開示を出し直した場合、このページは訂正後の内容から作り直され、訂正番号が繰り上がります。