関東財務局による行政処分に関する改善・再発防止に向けた取組み及び関与者の処分等について

株式会社千葉銀行、ちばぎん証券株式会社

仕組債の勧誘販売に係る金融商品仲介業務

千葉銀行によるちばぎん証券への顧客紹介を原則停止。2022年8月に仕組債の新規販売を全面停止。

2023年10月に千葉銀行の個人部門に対する収益目標を廃止し、お客さまの最善の利益の追求とお客さまへのコンタクトによる評価体系に見直す。2023年10月に収益還元インセンティブを完全に撤廃する。エンゲージメントサーベイを実施する。新任の内部管理責任者に対する実践研修を新設する。適合性確認ツールの開発を検討する。コンプライアンス・リスク統括部にモニタリング室を新設する。営業店監査、テーマ別監査及びカルチャー監査を強化する。経営改善室を新設する。取締役会の議長を社外取締役とする予定。ちばぎん証券にインタビューシートを導入し、適合性確認の方法と手順を定める。商品選定プロセスを高度化する。業績表彰制度・人事評価制度を見直す。人材育成体系・研修制度を見直す。専担の内部管理責任者を全営業店に配置する。内管統括部を新設する。苦情発生後の真因分析及び再発防止策等の策定を行う。

千葉銀行では、取締役会長・代表取締役の佐久間英利氏及び取締役頭取・代表取締役の米本努氏について月額報酬の50％を6か月、取締役専務執行役員の山﨑清美氏について月額報酬の20％を3か月減額。佐久間氏は2024年3月31日付で会長職及び代表取締役を辞任し、2024年6月開催の定時株主総会終結時に取締役を辞任予定。退任役員にも報酬相当額の返上を要請。ちばぎん証券では、取締役社長・代表取締役の稲村幸仁氏について月額報酬の50％を6か月、取締役の土屋勇人氏について30％を3か月、多田野耕平氏について20％を3か月減額。退任役員にも報酬相当額の返上を要請。