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%（売上高の前年同期比）書きぶり
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決算説明資料2024年度 第3四半期会社の説明として取り出せた項目 8 件
決算の数字（この資料の要点は下の説明です）
売上高5,192百万円+43.0%
営業利益501百万円+1,215.0%
経常利益490百万円+1,382.0%
純利益413百万円
売上総利益率64%
営業利益率10%
販管費2,677百万円
当四半期3か月の実績調整後EBITDA 158百万円（2024年度第3四半期単独）
通期業績予想
売上高
7,627百万円
売上原価
2,633百万円
売上総利益
4,994百万円
調整後EBITDA
1,068百万円
営業利益
831百万円
親会社株主に帰属する当期純利益
571百万円
通期予想に対する進捗率 通期の予想に対して、いまどこまで進んだかの割合です。売上高の連結全体で68%
この資料で会社が説明したこと
計画に対する自己評価会社が自分の計画に対して、自分でどう評価しているかです。
調整後EBITDAマージンは年度計画の12%を上回る13%で推移。フィンテックソリューションはおおむね通期計画通りに進捗。増減要因の内訳数字が動いた理由として、会社が挙げたものです。
- フロー収益増減前年同期比+40%
- 従量課金収益増減前年同期比+86%
- 売上原価増減前年同期比+22%
- 調整後販売管理費増減前年同期比+33%
- 人件費増減前年同期比+25%
- 業務委託費増減前年同期比+27%
- レベニューシェア増減前年同期比+102%
新しい施策
- DWMを活用した投資一任運用サービス『Life Design Manager』の提供開始
- DWMを活用した『Smart Manager』の提供開始
- NECとの保険インフラ『Inspire』に関する業務提携
- 不動産向けデータ・生成AIサービス『DataLensHub』の提供開始
- FamilyMartVisionを活用した地域密着型集客支援の実証実験開始
- 保険インフラの新サービス『Inspire Select』の提供開始
主要KPI会社が経営の目安として重視している指標です。
- 金融インフラのパートナー数29社前年同期比前期末比+7社
- 金融インフラのサービス数17サービス
- Inspire上の取扱保険商品数46商品目標
- FamilyMartVision店舗数10,050店舗
- 調整後EBITDAマージン13%前年同期比前年3%
セグメント別実績
- 金融インフラストラクチャ売上高2,996百万円（前年比 +64.0%）利益245百万円
- ビッグデータ解析売上高1,209百万円（前年比 +36.0%）利益213百万円
- フィンテックソリューション売上高986百万円（前年比 +8.0%）利益37百万円
中期経営計画の目標
調整後EBITDAマージン12%（目標年度は非開示）。2024年度予想は14.0%、第3四半期実績は13%。財務目標
調整後EBITDAマージンの中期目標12%。ROE・ROIC・D/Eレシオ等は非開示従業員数
従業員数は増加したと記載されているが、人数は非開示| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 資料の種類 | 決算説明資料 |
| 対象決算期 | 2024年度 第3四半期 |
| 売上高 | 5,192百万円（前年比 +43.0%） |
| 営業利益 | 501百万円（前年比 +1,215.0%） |
| 経常利益 | 490百万円（前年比 +1,382.0%） |
| 純利益 | 413百万円 |
| 売上総利益率 | 64% |
| 営業利益率 | 10% |
| 販管費 | 2,677百万円 |
| 当四半期3か月の実績 | 調整後EBITDA 158百万円（2024年度第3四半期単独） |
| 通期業績予想 | 売上高 7,627百万円 / 売上原価 2,633百万円 / 売上総利益 4,994百万円 / 調整後EBITDA 1,068百万円 / 営業利益 831百万円 / 親会社株主に帰属する当期純利益 571百万円 |
| 通期予想に対する進捗率 | 売上高の連結全体で68% |
| 計画に対する自己評価 | 調整後EBITDAマージンは年度計画の12%を上回る13%で推移。フィンテックソリューションはおおむね通期計画通りに進捗。 |
| セグメント別実績 | セグメント 金融インフラストラクチャ / 売上高 2,996百万円（前年比 +64.0%） / 利益 245百万円、セグメント ビッグデータ解析 / 売上高 1,209百万円（前年比 +36.0%） / 利益 213百万円、セグメント フィンテックソリューション / 売上高 986百万円（前年比 +8.0%） / 利益 37百万円 |
| 増減要因の内訳 | 要因 フロー収益 / 増減 前年同期比+40%、要因 従量課金収益 / 増減 前年同期比+86%、要因 売上原価 / 増減 前年同期比+22%、要因 調整後販売管理費 / 増減 前年同期比+33%、要因 人件費 / 増減 前年同期比+25%、要因 業務委託費 / 増減 前年同期比+27%、要因 レベニューシェア / 増減 前年同期比+102% |
| 主要KPI | 指標名 金融インフラのパートナー数 / 値 29社 / 前年同期比 前期末比+7社、指標名 金融インフラのサービス数 / 値 17サービス / 前年同期比 非開示、指標名 Inspire上の取扱保険商品数 / 値 46商品（目標） / 前年同期比 非開示、指標名 FamilyMartVision店舗数 / 値 10,050店舗 / 前年同期比 非開示、指標名 調整後EBITDAマージン / 値 13% / 前年同期比 前年3% |
| 従業員数 | 従業員数は増加したと記載されているが、人数は非開示 |
| 中期経営計画の目標 | 調整後EBITDAマージン12%（目標年度は非開示）。2024年度予想は14.0%、第3四半期実績は13%。 |
| 財務目標 | 調整後EBITDAマージンの中期目標12%。ROE・ROIC・D/Eレシオ等は非開示 |
| 新しい施策 | DWMを活用した投資一任運用サービス『Life Design Manager』の提供開始、DWMを活用した『Smart Manager』の提供開始、NECとの保険インフラ『Inspire』に関する業務提携、不動産向けデータ・生成AIサービス『DataLensHub』の提供開始、FamilyMartVisionを活用した地域密着型集客支援の実証実験開始、保険インフラの新サービス『Inspire Select』の提供開始 |
この書類が述べていない項目（11件）
単価と数量の指標店舗数・拠点数業績見通しの前提見通しに織り込んだリスク額年間配当配当性向自己株式取得設備投資額受注高・受注残高市場規模・シェア質疑応答の論点
会社がこの書類で述べていない項目です。空欄にしたり、他の資料や推測で補ったりはしません。
会社が挙げている理由
会社自身の説明です。数値から推測したものではありません。金融インフラストラクチャのフロー収益・従量課金収益が大幅に増加した。利益面では、生産性向上により業務委託費が想定より圧縮され、赤字子会社の利益上振れで減損がなくなり、法人税支払いも少なくなった。
このページの読み方
これは書類そのものではありません会社が提出した開示をKomoriが読み、要約しています。数値は会社が述べたとおりで、監査を受けたものではありません。
重みは評価ではありません会社が市場に伝えていた内容をどれだけ変えるかを測ったものです。株式に対する見方ではありません。
訂正されることがあります会社が同じ開示を出し直した場合、このページは訂正後の内容から作り直され、訂正番号が繰り上がります。