Misappropriation of Loan Proceeds by a Borrower and Deficiencies in Loan Management
First written in FY2024-Q2. 2 of 4 entries say "Restated". Latest entry: FY2025.
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- FY2025DroppedAnnual report本有価証券報告書では、従来記載されていた取引先による融資金流用事案の発覚・逮捕・融資管理体制の不備に関する具体的な記載が確認できない。
- FY2024RestatedAnnual report
「令和４年５月に当行取引先による融資金の流用事案が発覚し、その後、令和５年10月に取引先２名が逮捕される事態に至りました。」
融資金流用事案の発覚、取引先2名の逮捕、一部営業店の融資管理体制の不備と、信頼回復に向けた対応を優先課題として年度報告でも記載している。 - FY2024-Q3RestatedAnnual report
「令和４年５月に当行取引先による融資金の流用事案が発覚し、その後、令和５年10月に取引先２名が逮捕される事態に至りました。当行は発覚当初から警察に相談のうえ、解決に向け全面的に捜査に協力を行ってまいりました。当行が本事案に関与した事実はございませんが、資金流用に至るまでの過程で、一部の営業店において融資管理体制が十分でなかった点がありました。信用を第一とする金融機関といたしまして、この様な事態を招いたことを厳粛に受け止め、経営陣を筆頭に役職員一丸となって、コンプライアンス意識の向上、営業店・本部が一体となった管理体制の再構築および内部牽制機能を強化し、お客様の信頼回復に努めております。」
融資金流用事案の発覚、取引先２名の逮捕、一部営業店の融資管理体制の不備、および信頼回復に向けたコンプライアンス・管理体制・内部牽制の強化を、優先課題として中間期に続き記載している。 - FY2024-Q2First statedAnnual report
「In May 2022, a case involving the misappropriation of loan proceeds by a business partner came to light, and in October 2023, 2 individuals from the business partner were arrested. From the time the case came to light, we consulted with the police and have fully cooperated with the investigation toward its resolution. Although the bank was not involved in the case, certain branches had deficiencies in their lending control framework during the process leading to the misappropriation of funds.」
The discovery of the loan-proceeds misappropriation, the arrests of 2 individuals, and deficiencies in lending controls at certain branches were first disclosed as business issues requiring priority action.