Money laundering and terrorist financing risk
First written in FY2020. 4 of 6 entries say "Restated". Latest entry: FY2026.
The whole theme swung hardest in 2024: 4 of 23 companies on the "Worse" side.
7 other companies' latest entry also says "Advanced".
- FY2026AdvancedAnnual report
「当行グループは、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策を経営の重要課題の一つとして位置づけ、三つの防衛線の概念に基づく各部門の役割の明確化やリスクベース・アプローチに基づくリスク低減措置の実施、役職員に対する教育の徹底等により実効性のある管理態勢の構築に取り組んでおります。」
AML・テロ資金供与対策について、従来の三つの防衛線とリスクベース・アプローチに加え、役職員教育の徹底を明示している。 - FY2025-H1RestatedAnnual report
「当中間連結会計期間において、半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生はありません。また、前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」
マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するリスクについて、主要なリスクの発生および重要な変更がないと記載している。 - FY2024-Q3RestatedAnnual report
「当第３四半期連結累計期間において、四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生はありません。また、前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」
マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するリスクについて、主要なリスクの発生および重要な変更がないと記載している。 - FY2022RestatedAnnual report
「当行グループは、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策を経営の重要課題の一つとして位置づけ、三つの防衛線の概念に基づく各部門の役割の明確化やリスク・ベースアプローチに基づくリスク低減措置等により実効性のある管理態勢の構築に取り組んでおります。」
AML・テロ資金供与対策を重要課題とし、三つの防衛線とリスク・ベースアプローチによる管理態勢を継続している。 - FY2021RestatedAnnual report
「当行グループは、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策を経営の重要課題の一つとして位置づけ、三つの防衛線の概念に基づく各部門の役割の明確化やリスク・ベースアプローチに基づくリスク低減措置等により実効性のある管理態勢の構築に取り組んでおります。」
AML・テロ資金供与対策を重要課題とし、三つの防衛線とリスク・ベースアプローチによる管理態勢を継続している。 - FY2020First statedAnnual report
「当行グループは、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策を経営の重要課題の一つとして位置づけ、三つの防衛線の概念に基づく各部門の役割の明確化やリスク・ベースアプローチに基づくリスク低減措置等により実効性のある管理態勢の構築に取り組んでおります。しかしながら、何らかの原因により不正送金等を未然に防止することが出来なかった場合には、当行グループの信用、業績及び業務運営に影響を与える可能性があります。」
AML・テロ資金供与対策を経営上の重要課題として新たに独立項目で開示し、三つの防衛線、役割明確化、リスク・ベースアプローチを対策として示した。