# ゴールベース資産管理型営業の実現｜アイザワ証券グループ（8708）の変遷

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## 経過

- FY2016 初出 「その実現のために、「ゴールベース資産管理型営業」の実現を目指し、「営業力の強化（魂のこもった営業）」、「外国株（アジア株）」、「ソリューションサービス」といった従来の営業戦略に加え、「ラップ（投資一任運用サービス）の更なる強化」にも取り組んでまいります。」 — 顧客の人生のゴールを起点に資産管理を行う営業モデルを経営目標として掲げている。 (https://komori.app/company/8708/filing/2015-fy)
- FY2017 再掲 「ゴールベース資産管理型営業は従来型の営業手法の延長線上にはありません。ソリューションスタイルの営業姿勢、研修・指導による営業員の育成により、段階的にゴールベース資産管理型営業へ移行します。」 — ゴールベース資産管理型営業への移行方針を維持し、ソリューションスタイルと研修・指導を移行手段として明示している。 (https://komori.app/company/8708/filing/2016-fy)
- FY2024-Q2 前進 「資産形成ビジネスの確立に向けた施策として、投資信託やラップ商品といった積立投資商品を拡充しており、８月にはゴールベースアプローチ型ラップサービス（愛称：スマイルゴール）の販売を開始しました。同サービスでは、お客様一人ひとりの将来の希望（ゴール）に基づいた資産運用プランをご提案し、アフターフォローを継続的に実施することで、長期的なライフプランの実現をサポートするサービスとなっています。」 — ゴールベース資産管理型営業の実現に向け、顧客ごとの将来の希望に基づく資産運用プランと継続的なアフターフォローを行う「スマイルゴール」の販売を8月に開始した。 (https://komori.app/company/8708/filing/2023-q2)
- FY2024-Q3 再掲 「2023年８月からゴールベースアプローチ型ラップサービス（愛称：スマイルゴール）の販売を始めるなど、お客様一人ひとりの人生に寄り添ったサービスの提案に尽力しています。」 — ゴールベースアプローチ型ラップサービス「スマイルゴール」の2023年8月からの販売開始を改めて記載している。前四半期から新たなマイルストーンは示されていない。 (https://komori.app/company/8708/filing/2023-q3)
- FY2025-H1 再掲 「証券事業を営むアイザワ証券株式会社では「資産運用・資産形成の伴走者」として、お客様が資産運用・資産形成のゴールを実現するまで寄り添い、最適なアドバイスをする投資運用助言・フォローアップのプロフェッショナルを目指しております。」 — ゴールの実現まで顧客に寄り添う営業モデルを、「資産運用・資産形成の伴走者」および投資運用助言・フォローアップの専門性として再確認している。 (https://komori.app/company/8708/filing/2024-h1)
- FY2025 前進 「お客さまのライフプラン・将来の夢・希望といった「ゴール」を実現するために、継続的・長期的にお客さまに寄り添い、ゴールベースアプローチによりストック商品のご提案に注力してまいります。」 — ゴールベース資産管理型営業を、ライフプランや将来の希望を起点とする継続的・長期的なストック商品提案として、事業戦略の中核に具体化している。 (https://komori.app/company/8708/filing/2024-fy)
- FY2026-H1 前進 「従来の営業スタイルである値上がりや利回りを期待できると金融機関が考える金融商品（株式や投資信託等）をお客さまにご提案するマーケットベースアプローチ（MBA）から、ゴールベースアプローチ（GBA）型の営業スタイルへの転換を図っております。アイザワ証券が目指すGBA型営業とは、お客さまのライフプランに寄り添い、お客さまごとに達成したいゴールに向けたプランをご提供し、個別売買にとどまらないトータルサポートで資産運用・資産形成を伴走支援することです。」 — 従来のMBAからGBA型営業への転換を明示し、顧客ごとのライフプラン・ゴールに基づくプラン提供とトータルサポートを行う営業モデルへ具体化している。 (https://komori.app/company/8708/filing/2025-h1)
- 2026-03-23 前進 「2026 年４月よりゴールベースアプローチ（ＧＢＡ）型営業を全店舗にて展開することに加え、内部管理体制の強化、生産性の向上および戦略に即した連携を迅速に図る体制とすることを目的として、以下のとおり機構改革を行います。」 — GBA型営業を全店舗へ展開する方針を、機構改革の目的として具体化している。 (https://komori.app/company/8708/disclosure/20260323586436)
- 2026-04-28 前進 「2025年４月より一部の店舗を試行店として展開し、お客さまとそのご家族と着実に対話を重ねております。2026年４月より全店展開することで、さらなるGBA型営業の徹底を図っております。」 — GBA型営業について、一部店舗での試行から2026年4月の全店展開へ進展したことを開示している。 (https://komori.app/company/8708/disclosure/20260428512748)
- 2026-04-28 前進 「２０２６年3月期でGBA型営業の「試行期間」を終え、２０２６年4月より「アイザワ証券におけるスタンダード」として全店に展開」 — 5支店から始めた試行店を11店舗へ拡大したうえで、2026年4月からGBA型営業を全店展開へ移行している。 (https://komori.app/company/8708/disclosure/20260428512808)
- 2026-06-04 前進 「2025年４月より一部の店舗を試行店として展開し、お客さまとそのご家族と着実に対話を重ねております。2026年４月より全店展開することで、さらなるGBA型営業の徹底を図っております。」 — GBA型営業について、一部店舗での試行から2026年4月の全店展開へ進展したことを記載している。 (https://komori.app/company/8708/disclosure/20260602560586)
- FY2026 前進 「GBA型の営業スタイルを確立するため、2025年４月より一部の店舗を試行店として展開し、お客さまとそのご家族と着実に対話を重ねております。2026年４月より全店展開することで、さらなるGBA型営業の徹底を図っております。」 — ゴールベースアプローチ型営業について、2025年4月の一部店舗での試行から、2026年4月の全店展開へ進み、全社的な営業モデルとして実施段階を拡大している。 (https://komori.app/company/8708/filing/2025-fy)
- 2026-07-29 前進 「前期に一部の店舗にて試行段階であったGBA型営業は、当期より本格的に全店へと展開し、お客さまとそのご家族と着実に対話を重ね、リレーションの深化に努めております。」 — GBA型営業が一部店舗での試行から全店展開へ移行したことを、四半期決算短信で具体的に示している。 (https://komori.app/company/8708/disclosure/20260729501591)
- 2026-07-29 前進 「２０２５年4月から一部の店舗にて試行段階であったGBA型営業は、2026年4月より「アイザワ証券におけるスタンダード」として全店展開」 — 一部店舗での試行から全店展開へ進み、GBA型営業を全社の標準モデルとして実施段階に移した。ヒアリング、ゴール導出、ファイナンシャルプランニング、継続的なフォローからなる営業プロセスと成約件数も示している。 (https://komori.app/company/8708/disclosure/20260729501696)