# 借入・社債・コミットメントラインによる流動性リスク｜マネックスグループ（8698）の変遷 Source: Komori (komori.app) — https://komori.app/company/8698/threads/6e1501d31b3f 企業ページ: https://komori.app/company/8698 ## 経過 - FY2017 初出 「当社グループでは資金繰り状況及び見通しの把握を随時行っており、かつ、多数の金融機関との間で当座借越契約、コミットメントライン契約等を締結していることで、流動性リスクを軽減しています。」 — 借入、インターバンク市場、社債による資金調達に加え、当座借越・コミットメントライン及びグループ内融通により流動性リスクを管理している。貸出コミットメント契約総額は500億円、当座貸越契約等の総額は85億円である。 (https://komori.app/company/8698/filing/2016-fy) - FY2018-Q3 その他 「2018年１月９日に無担保社債を発行しました。発行総額は10,000百万円で、資金の用途は設備資金、運転資金及び投融資資金です。」 — 既存の借入・社債等による資金調達の記載に加え、子会社が総額100億円の無担保社債を発行した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2017-q3) - FY2018 前進 「当社子会社のマネックスファイナンス株式会社は、2018年６月15日の取締役会において、無担保社債を発行することを決議しました。」 — 2018年1月の100億円の無担保社債発行に続き、2018年7月発行予定の個人向けマネックス債を1年債・3年債各50億円、合計100億円で決議した。貸出コミットメント契約等の総額も500億円から600億円へ増加した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2017-fy) - FY2019-Q1 前進 「当社子会社のマネックスファイナンス株式会社は、2018年６月15日の取締役会において、無担保社債を発行することを決議し、2018年７月25日に発行しました。」 — 2018年7月25日に、個人向けマネックス債を1年債・3年債各50億円、合計100億円発行した。発行済みの無担保社債及び借入金による資金調達が追加された。 (https://komori.app/company/8698/filing/2018-q1) - FY2019-Q2 前進 「当社子会社のマネックスファイナンス株式会社は、2018年９月21日の取締役会において、無担保社債を発行することを決議し、2018年10月31日に発行しました。」 — 既存の借入・社債及びコミットメントラインによる流動性管理に加え、2018年10月31日に総額50億円、利率0.60％、2023年11月1日償還の無担保社債を発行した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2018-q2) - FY2019-Q3 前進 「当社子会社のマネックスファイナンス株式会社は、2018年12月13日の取締役会において、無担保社債を発行することを決議し、2019年１月10日に発行しました。」 — 既存の借入、社債及びコミットメントラインによる流動性管理に加え、2019年1月10日に総額30億円、利率0.50％、2022年1月11日償還の無担保社債を発行した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2018-q3) - FY2019 前進 「長期借入債務の調達により58,924百万円、社債の発行により28,016百万円の資金を取得する一方、短期借入債務の収支により40,816百万円、社債の償還により26,557百万円、長期借入債務の返済により22,005百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債・コミットメントラインによる流動性管理を継続し、FY2019には長期借入及び社債発行による調達を実施した。期末の社債及び借入金は190,641百万円で、十分な流動性を確保していると説明している。 (https://komori.app/company/8698/filing/2018-fy) - FY2020-Q2 前進 「社債の発行により14,193百万円の資金を取得する一方、長期借入債務の返済により30,702百万円、社債の償還により9,200百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債及びコミットメントラインによる流動性管理を継続し、当四半期累計期間には社債発行による調達と長期借入金・社債の返済及び償還を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2019-q2) - FY2020-Q3 前進 「社債の発行により15,495百万円の資金を取得する一方、短期借入債務の収支により30,803百万円、長期借入債務の返済により30,704百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債・コミットメントラインによる流動性管理を継続し、第3四半期累計期間には社債発行による調達と短期・長期借入金の返済を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2019-q3) - FY2021-Q1 前進 「社債の償還により1,000百万円、配当金の支払により802百万円の資金を使用する一方、短期借入債務の収支により2,900百万円、社債の発行により7,311百万円の資金を取得しました。」 — 借入・社債による流動性管理を継続し、当四半期累計期間には社債発行による73億11百万円の調達と、社債償還・短期借入債務の収支を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2020-q1) - FY2021-Q2 前進 「社債の償還により4,000百万円、長期借入債務の返済により10,002百万円の資金を使用する一方、短期借入債務の収支により59,174百万円、社債の発行により10,310百万円の資金を取得しました。」 — 既存の借入・社債及びコミットメントラインによる流動性管理を継続し、当四半期累計期間には短期借入債務の増加及び社債発行による調達を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2020-q2) - FY2021-Q3 前進 「当第３四半期連結累計期間における財務活動により取得した資金は、21,552百万円となりました。長期借入債務の返済により10,003百万円、社債の償還により4,000百万円の資金を使用する一方、短期借入債務の収支により28,080百万円、社債の発行により10,310百万円の資金を取得しました。」 — 借入・社債及びコミットメントラインによる流動性管理を継続し、当第３四半期連結累計期間には短期借入債務の増加及び社債発行による調達を行う一方、長期借入金の返済及び社債償還も実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2020-q3) - FY2021 前進 「長期借入債務の返済により10,005百万円、社債の償還により4,000百万円の資金を使用する一方、短期借入債務の収支により91,979百万円、社債の発行により10,310百万円の資金を取得しました。」 — 短期借入金、社債及び長期借入金を組み合わせた資金調達を継続し、短期借入債務91,979百万円及び社債発行10,310百万円による調達を行った。 (https://komori.app/company/8698/filing/2020-fy) - FY2022-Q1 前進 「短期借入債務の収支により30,023百万円の資金を取得する一方、長期借入債務の返済により30,001百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債及びコミットメントラインを用いた流動性管理を継続し、当四半期は短期借入による調達と長期借入債務の返済を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2021-q1) - FY2022-Q2 前進 「長期借入債務の調達による収入により14,656百万円の資金を取得する一方、長期借入債務の返済により30,002百万円、社債償還による支出により11,300百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債及びコミットメントラインによる流動性管理を継続し、当四半期累計期間には長期借入による調達、長期借入金の返済及び社債償還を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2021-q2) - FY2022-Q3 前進 「当第３四半期連結累計期間における財務活動により取得した資金は、23,428百万円となりました。長期借入債務の返済により30,004百万円、社債償還による支出により17,300百万円の資金を使用する一方、短期借入債務の収支により45,121百万円、長期借入債務の調達による収入により14,656百万円の資金を取得しました。」 — 借入・社債及びコミットメントラインを用いた流動性管理を継続し、短期借入及び長期借入による調達と、長期借入金返済及び社債償還を同時に実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2021-q3) - FY2022 前進 「長期借入債務の返済により38,857百万円、社債の償還により20,800百万円の資金を使用する一方、短期借入債務の収支により38,181百万円、長期借入債務の調達による収入により24,610百万円の資金を取得しました。」 — 借入・社債・コミットメントラインを組み合わせた流動性管理を継続し、当年度は短期借入38,181百万円及び長期借入24,610百万円を調達する一方、長期借入返済38,857百万円及び社債償還20,800百万円を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2021-fy) - FY2023-Q1 前進 「社債の発行による収入により1,697百万円の資金を取得する一方、短期借入債務の収支により8,176百万円、社債の償還による支出により2,200百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債による流動性管理を継続し、当四半期は社債発行による調達を行う一方、短期借入債務の減少及び社債償還を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2022-q1) - FY2023-Q2 前進 「社債の発行による収入により5,196百万円の資金を取得する一方、短期借入債務の収支により52,668百万円、社債の償還による支出により5,700百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債による流動性管理を継続し、当四半期累計期間には社債発行による調達を行う一方、短期借入債務の減少及び社債償還を実施した。現金及び現金同等物は前年度末比116,229百万円減の137,229百万円となった。 (https://komori.app/company/8698/filing/2022-q2) - FY2023-Q3 前進 「社債の発行による収入により5,196百万円の資金を取得する一方、短期借入債務の収支により49,985百万円、社債の償還による支出により5,700百万円、自己株式の取得による支出により2,704百万円の資金を使用しました。」 — 当第3四半期連結累計期間は、社債発行による調達を行う一方、短期借入債務の減少、社債償還及び自己株式取得を実施した。現金及び現金同等物は前年度末比92,546百万円減少した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2022-q3) - FY2024-Q2 前進 「長期借入債務の調達による収入により10,289百万円、社債の発行による収入3,499百万円の資金を取得する一方、短期借入債務の収支により23,162百万円、長期借入債務の返済による支出8,005百万円、社債の償還による支出3,500百万円の資金を使用しました。」 — 借入・社債による流動性管理を継続し、当四半期累計期間には長期借入102億89百万円及び社債34億99百万円を調達する一方、短期借入の減少、長期借入返済及び社債償還を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2023-q1) - FY2024-Q3 前進 「長期借入債務の調達による収入により28,160百万円、社債の発行による収入7,788百万円の資金を取得する一方、長期借入債務の返済による支出20,358百万円、社債の償還による支出8,500百万円、短期借入債務の収支により10,715百万円の資金を使用しました。」 — 借入及び社債による流動性管理が継続し、当第3四半期累計期間には長期借入281億60百万円及び社債発行77億88百万円による調達と、長期借入返済・社債償還・短期借入の減少を実施した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2023-q2) - FY2024 その他 「当社グループでは、経営に必要な資金を大手金融機関をはじめとする複数の金融機関からの借入、インターバンク市場からの調達、また資本市場における社債の発行により調達し、一時的な余資は流動性の高い短期金融資産で運用しています。」 — 借入、社債、インターバンク市場及びコミットメントラインを組み合わせる流動性管理方針が継続している。有利子負債残高はマネックス証券の連結除外に伴い2,410億62百万円から559億44百万円へ減少した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2023-fy) - FY2025-H1 その他 「また、負債合計は、受入保証金などが増加した一方、預り金、社債及び借入金、有価証券担保借入金などが減少した結果、566,817百万円（同61,703百万円減）となりました。」 — 借入・社債等を組み合わせる流動性管理方針は継続している。社債及び借入金は前年度末の55,944百万円から42,238百万円へ減少した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2024-h1) - FY2026 前進 「当社の連結子会社であるマネックスファイナンス株式会社は、2026年3月26日付で株式会社三菱UFJ銀行をエージェントとするタームローン契約を締結しております。」 — 米国資産運用会社への出資資金として、100億円、借入期間2026年3月31日から2033年3月31日、無担保・財務制限条項付きのタームローンを調達した。社債・借入金残高も前年度末の438億21百万円から577億28百万円へ増加した。 (https://komori.app/company/8698/filing/2025-fy)