# 専門性・提案力・顧客第一の姿勢によるベストパートナー化｜大和証券グループ本社（8601）の変遷

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## 経過

- FY2017 初出 「役職員一人ひとりが、専門性の高い金融知識“ナレッジ”、そのナレッジを使いお客様へのベストソリューションを創り上げる“テクニック”、そしてお客様を第一に考える“マインド”に徹底的に磨きをかけ、お客様のベストパートナーとなるべく取り組んでいきます。」 — 金融知識、ソリューション形成力、顧客第一の姿勢を磨き、顧客のベストパートナーとなる施策を示している。 (https://komori.app/company/8601/filing/2016-fy)
- FY2018 前進 「当連結会計年度においては、4月より、お客様目線をより重視した営業推進体制へ移行し、個別商品の販売目標を廃止したことなどにより、営業員が、今まで以上に多くの時間を、お客様のニーズやマーケットの動向をより的確に捉えた提案に割けるようになりました。」 — 顧客目線を重視する営業体制へ移行し、個別商品の販売目標を廃止する具体的な運営変更を実施した。 (https://komori.app/company/8601/filing/2017-fy)
- FY2019-Q1 再掲 「昨年４月より取り組んでいるお客様目線をより重視した営業推進体制を継続し、営業員がより多くの時間を、お客様のニーズやマーケット動向を的確に捉えた提案に割けるようになりました。」 — お客様目線を重視し、顧客ニーズとマーケット動向を踏まえた提案に時間を振り向ける営業体制を継続している。 (https://komori.app/company/8601/filing/2018-q1)
- FY2021 前進 「お客様の声を起点とする商品・サービスの向上を目的に、「お客様満足度協議会」を半期毎に開催し、ラップ口座サービスにおける投資対象ファンドの見直しや口座開設手続きのペーパレス化などに取り組みました。」 — 顧客の声を起点とする協議会を半期ごとに開催し、商品見直しと口座開設のペーパーレス化を進めた。 (https://komori.app/company/8601/filing/2020-fy)
- FY2022 前進 「お客様の声を起点とする商品・サービスの向上を目的に、「お客様満足度協議会」を半期毎に開催し、外国株式の取扱銘柄の拡充、相続手続きの迅速化によるお客様負担の軽減などに取り組みました。」 — 顧客満足度協議会を半期ごとに開催し、外国株式の取扱拡充や相続手続きの迅速化を実施した。 (https://komori.app/company/8601/filing/2021-fy)
- FY2023 前進 「お客様の声を起点とする商品・サービスの向上を目的に、「お客様満足度協議会」を半期毎に開催し、お客様向け書類の電子交付化等をはじめとした事務手続きの簡便化を行い、お客様の利便性向上に向け取り組みました。」 — 顧客満足度協議会を半期ごとに開催し、書類の電子交付化など事務手続の簡便化を進めた。 (https://komori.app/company/8601/filing/2022-fy)
- FY2024 前進 「その結果、ラップ口座サービスの契約数が増加し、契約残高は過去最高になるなど、マーケット環境に左右されにくい収益基盤の構築に寄与しました。」 — 顧客の資産状況・ニーズを踏まえたポートフォリオ提案を進め、ラップ口座の契約残高を過去最高とした。 (https://komori.app/company/8601/filing/2023-fy)
- 2026-04-01 前進 「今回新たに導入する「ラップ承継」では、相続発生時に契約資産を現金化せず、お受取人へ「ダイワファンドラップ」にて承継することが可能となります。この結果、運用を中断させることなく、長期的な視点に立った資産運用を継続することができます。」 — 顧客の資産状況・ニーズに応じた提案や資産形成支援の取組みにおいて、従来の現金承継に加えて運用を継続したまま次世代へ承継できる具体的なサービスを導入した。canonical thread は変更しない。 (https://komori.app/company/8601/disclosure/20260401596018)
- 2026-04-27 前進 「オリックス銀行の融資・信託機能と、大和証券グループが培ってきた総資産コンサルティング力を有機的に組み合わせることにより、お客様に対する提供価値の飛躍的な向上を実現してまいります。」 — 従来の資産運用提案に加え、融資・信託を組み合わせた包括的な提案体制を具体化している。 (https://komori.app/company/8601/disclosure/20260427511641)
- FY2026 前進 「当期も引き続き、お客様の資産状況やニーズなどのヒアリングを踏まえ、最適なポートフォリオ提案やソリューション提案を実践しました。これらの取組みにより、資産導入額は2007年以来の高水準、ラップ口座サービスの契約金額および株式投資信託の純増額は過去最高を記録するなど、顧客基盤の拡充およびマーケット環境に左右されにくい収益基盤の構築が進展しました。」 — 顧客状況・ニーズのヒアリングに基づくポートフォリオ・ソリューション提案により、資産導入額、ラップ契約額、株式投資信託純増額で具体的な進展を記載している。 (https://komori.app/company/8601/filing/2025-fy)
- 2026-08-03 前進 「ポートフォリオ提案が浸透し、残高ベース収益*は過去最高の358億円。」 — ポートフォリオ提案の浸透と残高ベース収益の過去最高を記載している。 (https://komori.app/company/8601/disclosure/20260803506465)