# 金融商品のクロスセルとライフプラン提案｜イオンフィナンシャルサービス（8570）の変遷

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## 経過

- FY2016 初出 「お客さま個々のライフプランやライフスタイルに合った金融商品を提案し、ローン商品や投資信託、保険等のクロスセルを推進いたします。」 — 顧客情報や取引履歴を用いて、複数の金融商品の提案・販売を進める。 (https://komori.app/company/8570/filing/2015-fy)
- FY2017 再掲 「自社および加盟店における商品・サービスのクロスセルを拡大させてまいります。」 — 顧客ニーズに合わせた金融商品の提案と、自社・加盟店におけるクロスセル拡大を継続している。 (https://komori.app/company/8570/filing/2016-fy)
- FY2019 前進 「香港、タイ、マレーシアの現地上場各社では、中・高所得者層を対象とした新規カードを発行し、ロイヤリティの向上を図りました。」 — 海外の新規カード発行を通じた顧客層拡大・ロイヤリティ向上を実施した。 (https://komori.app/company/8570/filing/2018-fy)
- FY2020-Q4 前進 「さらには、資産形成サービス等の銀行商品のご提案によるクロスユースの促進にも繋げています。」 — カード会員の継続利用促進に加え、資産形成サービスなどの銀行商品を提案し、複数商品の利用促進へ取り組みを具体化している。 (https://komori.app/company/8570/filing/2019-q3)
- FY2020 前進 「さらに、イオン銀行では、投資信託や外貨預金等、資産形成サービスのご提案によるクロスユースの促進にもつなげ、イオンカード会員のお取引の深化を図りました。」 — カード会員に対して投資信託・外貨預金等の銀行商品を提案し、カードと銀行商品のクロスユースへ取り組みを具体化している。 (https://komori.app/company/8570/filing/2019-fy)
- FY2022 前進 「日々の生活で決済をご利用頂くお客さまに対して、健康増進型保険や投資信託など資産形成商品を提案・販売することにより、お客さまとの中長期的な関係を維持してまいります。」 — 決済利用者に健康増進型保険・投資信託等を提案するクロスユースの施策を明示している。 (https://komori.app/company/8570/filing/2021-fy)
- FY2024 前進 「2024年１月１日に、イオン銀行とマネックス証券株式会社との金融商品仲介業務における包括的業務提携に基づき、同業務に関するサービス提供を開始いたしました。」 — 金融商品のクロスセル・ライフプラン提案を、マネックス証券との包括的業務提携に基づく投資信託等のサービス提供開始へ具体化した。 (https://komori.app/company/8570/filing/2023-fy)
- FY2025 前進 「2024年12月２日には、全国のイオングループ店舗に出店するイオン銀行店舗と保険代理店サービスを展開する「イオンのほけん相談」店舗の一体運営を開始しました。さまざまな金融サービスをワンストップで提供することで、お客さま利便性のさらなる向上を図ってまいります。」 — 銀行店舗と保険代理店の一体運営を2024年12月2日に開始し、金融商品のワンストップ提供へ進展した。 (https://komori.app/company/8570/filing/2024-fy)