# マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等対策に係るリスク｜阿波銀行（8388）の変遷

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## 経過

- FY2019 初出 「当行グループは、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等防止のための態勢整備を経営上の重要な課題と位置づけ、リスクベース・アプローチに基づく適切な管理態勢の構築に取組んでおります。しかしながら、不正送金等を未然に防止することができなかった場合には、当行グループの信用や経営成績及び財政状態に悪影響を及ぼす可能性があります。」 — マネー・ローンダリング、テロ資金供与、不正送金等のリスクを独立した項目として初めて記載し、リスクベース・アプローチによる管理態勢の構築を対策として示した。 (https://komori.app/company/8388/filing/2018-fy)
- FY2022 再掲 「「マネー・ローンダリング／テロ資金供与等防止基本方針」を定め、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与等に関与すること、または巻き込まれることを防止するための態勢を整備する。」 — AML/CFTについて、リスクベース・アプローチによる管理態勢の整備を継続している。 (https://komori.app/company/8388/filing/2021-fy)
- FY2024 前進 「・リスクベース・アプローチに基づく適切な管理 ・システム導入等による管理態勢の高度化・効率化 ・研修や勉強会の実施による職員の意識と知識の向上」 — AML/CFTについて、従来の基本方針・管理態勢に加え、システム導入による高度化・効率化と研修・勉強会を対応策として明示している。 (https://komori.app/company/8388/filing/2023-fy)
- 2026-05-28 再掲 「「マネー・ローンダリング／テロ資金供与等防止基本方針」を定め、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融およびその他経済制裁違反等に関与することまたは巻き込まれることを防止するための態勢ならびに金融犯罪に対応するための態勢を整備する。」 — AML/CFTに加えて拡散金融および経済制裁違反を対象に含む管理態勢を再確認している。 (https://komori.app/company/8388/disclosure/20260527550189)
- FY2026 前進 「金融犯罪に係るリスク
・特殊詐欺等犯罪の拡大や犯罪に利用された取引等の看過
・経済制裁措置への違反
・リスクベース・アプローチに基づく適切な管理
・徳島県警との連携強化や取引モニタリングの実施等による管理態勢の高度化・効率化
・研修や勉強会の実施による職員の意識と知識の向上」 — AML/CFTの管理態勢を、特殊詐欺・犯罪利用取引・経済制裁違反を含む金融犯罪全般へ具体化し、徳島県警との連携、取引モニタリング、研修を対応策として明示した。 (https://komori.app/company/8388/filing/2025-fy)