# マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等に係るリスク｜福井銀行（8362）の変遷

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## 経過

- FY2019 初出 「しかし、これら対策が適切になされなかった場合には、罰金・課徴金、さらには許認可の取消しの可能性もあり、この結果、当行グループの業務遂行や業績等に影響を及ぼす可能性があります。」 — マネー・ローンダリング及びテロ資金供与等の防止対策が不十分な場合の罰金・課徴金・許認可取消し等のリスクが、その他のリスクとして初めて明示された。対策としてリスクの特定・評価とリスクに見合った低減措置が記載されている。 (https://komori.app/company/8362/filing/2018-fy)
- FY2025 引き上げ 「⑧ マネー・ローンダリング及びテロ資金供与並びに経済制裁違反に係るリスク」 — 従来のマネー・ローンダリング及びテロ資金供与に加え、経済制裁違反をリスクの対象に明示した。法令違反時の業務停止、制裁金等の行政処分、信用失墜の可能性も記載された。 (https://komori.app/company/8362/filing/2024-fy)
- FY2026 再掲 「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与並びに経済制裁違反の防止が、国際社会において金融機関に求められる責務であることを認識し、リスクベース・アプローチに基づくリスクの特定・評価、低減措置を実施しております。」 — 経済制裁違反を含むAML/CFTリスクへの認識と、顧客管理、取引フィルタリング、取引モニタリング、研修等による対応が継続している。 (https://komori.app/company/8362/filing/2025-fy)