# 千葉銀行（8331） 関東財務局による行政処分について

Source: Komori (komori.app) — https://komori.app/company/8331/disclosure/20230623509797
種別: 発生事実
開示日: 2023-06-23
Komoriの読み（0-100）: 49
企業ページ: https://komori.app/company/8331

## 何が変わったか

関東財務局が、仕組債の勧誘販売を巡り、千葉銀行とちばぎん証券に業務改善命令を出しました。両社は業務改善計画を策定し、関東財務局へ提出・報告することになりました。

## 会社が挙げた理由

千葉銀行では仕組債の勧誘販売に係る金融商品仲介業務について投資者保護上の問題が認められ、ちばぎん証券では仕組債の勧誘販売について適合性原則に抵触する業務運営の状況が認められたため。

## 開示の要点

- 事象の名称: 関東財務局による行政処分（業務改善命令）
- 発生日: 2023年6月23日（関東財務局から行政処分を受けた日）
- 認知日・通知受領日: 2023年6月23日（関東財務局から行政処分を受けた日）
- 対象となる主体: 株式会社千葉銀行、ちばぎん証券株式会社
- 対象拠点・対象製品: 仕組債、仕組債の勧誘販売に係る金融商品仲介業務
- 原因: 千葉銀行：仕組債の勧誘販売に係る金融商品仲介業務について投資者保護上の問題が認められたこと。ちばぎん証券：仕組債の勧誘販売について適合性原則に抵触する業務運営の状況が認められたこと。
- 業績への影響額: not_disclosed
- 計上する会計期間: not_disclosed
- 業績予想への影響: not_disclosed
- 訴訟・手続きの種類: 行政処分（業務改善命令）
- 裁判所・当局: 関東財務局、証券取引等監視委員会
- 原告: not_disclosed
- 被告: not_disclosed
- 提訴日・処分日: 2023年6月23日
- 請求額・課徴金額: not_disclosed
- 回収不能または回収遅延のおそれが生じた債権の額: not_disclosed
- 停止した業務: not_disclosed
- 再開予定日: not_disclosed
- 調査体制: not_disclosed
- 再発防止策: 千葉銀行：①業容に応じた業務運営態勢の構築、並びに、経営管理態勢及び内部管理態勢の強化。②法令等の遵守及び適正かつ健全な業務運営を前提とした、証券子会社を含むグループとしての銀証連携ビジネスモデルの構築。③今回の処分を踏まえた本件に係る経営陣を含む責任の所在の明確化。④ちばぎん証券と連携し、本件行政処分の内容についての顧客に対する適切な説明。ちばぎん証券：①適合性原則を踏まえた顧客への勧誘及び説明が適切に行われる業務運営態勢の構築、並びに、経営管理態勢及び内部管理態勢の強化。②法令等の遵守及び適正かつ健全な業務運営を前提としたビジネスモデルの構築。③今回の処分を踏まえた本件に係る経営陣を含む責任の所在の明確化。④千葉銀行又は株式会社武蔵野銀行と連携し、本件行政処分の内容についての顧客に対する適切な説明。
- 役員の責任: 今回の処分を踏まえた本件に係る経営陣を含む責任の所在の明確化
- 異動前の議決権所有割合: not_disclosed
- 異動後の議決権所有割合: not_disclosed
- 今後の見通し: 千葉銀行及びちばぎん証券は、各業務改善命令に基づき、それぞれ業務改善計画を関東財務局に提出する予定。また、引き続き改善・再発防止に取り組み、信頼回復に努める。
- 続報の予定: 令和5年7月24日までに対応・実施状況を書面で報告し、その後の進捗状況を四半期末経過後（初回は令和5年9月末基準）15日以内を期限として、当面の間、書面で報告する。

## 評価の根拠

- 会社自身が述べる影響の程度はどの水準か。: 記載なし（原文: 「「行政処分（業務改善命令）を受けました。」」）
- 業績予想との関係について、この書類は何と書いているか。: 予想に触れず（原文: 「「業務改善計画を関東財務局に提出する予定です。」「令和5年7月24日（月）までに書面で報告」」）
- 示された影響額は、会社の利益・売上の規模に対してどの程度か。: 相対規模は不明（原文: 「本文は行政処分、業務改善計画、報告期限を記載しているが、金銭的な影響額は記載していない。」）
- 影響が及ぶ範囲はどこまでか。: 複数セグメント（原文: 「「１．千葉銀行に対する行政処分について」「２．ちばぎん証券に対する行政処分について」」）
- 出荷・生産・販売の停止、拠点の閉鎖、サービスの停止が生じたと書かれているか。: なし（原文: 「「行政処分（業務改善命令）を受けました。」」）
- 継続企業の前提、債務超過、上場維持基準、債務の履行のいずれかに言及があるか。: なし（原文: 「本文で示されている措置は「行政処分（業務改善命令）」である。」）
- 影響額の開示状況はどれか。: 金額の記載なし（原文: 「本文には金額を示す記載がない。」）
- 影響がどの会計期間に計上されるかが明示されているか。: なし（原文: 「「令和5年7月24日（月）までに書面で報告」」）
- 事象の発生日または会社が認知した日が、特定の日付で示されているか。: あり（原文: 「文書日付「2023年6月23日」および「本日、千葉銀行は、関東財務局より…行政処分（業務改善命令）を受けました。」」）
- 相手方・対象拠点・対象製品・対象契約が固有名で特定されているか。: あり（原文: 「「株式会社千葉銀行」「ちばぎん証券株式会社」「仕組債の勧誘販売」」）
- 主要な事実に数値と時期がついているか。: 定性的（原文: 「「2023年6月23日」「仕組債の勧誘販売」「令和5年7月24日（月）までに書面で報告」」）
- 肝心の数値を、別紙・同日開示の他資料・決算短信に委ねているか。: なし（原文: 「「下記の内容の行政処分（業務改善命令）を受けました。」」）
- 事象はどこまで収束しているか。: 対応中（原文: 「「引き続き改善・再発防止に取り組み」「業務改善計画を関東財務局に提出する予定です。」」）
- この書類は、この事象についての何度目の開示か。: 続報（原文: 「「2023年6月9日、証券取引等監視委員会から…行政処分を…行うよう勧告がなされておりました。」「本日…行政処分（業務改善命令）を受けました。」」）
- 続報の予定はどう書かれているか。: 続報の時期を明示（原文: 「「令和5年7月24日（月）までに書面で報告」「初回を令和5年9月末基準とする。）15日以内を期限として当面の間、書面で報告」」）
- 第三者委員会・特別調査委員会・外部専門家の関与が示されているか。: なし（原文: 「「証券取引等監視委員会から…検査した結果に基づき…勧告がなされておりました。」」）
- 影響についての記述はどれだけ断定的か。: 断定的（原文: 「「行政処分（業務改善命令）を受けました。」」）
- 事象の原因はどこにあるか。: 規制・当局（原文: 「表題「関東財務局による行政処分について」」）
- 法的・行政的な手続きはどの段階にあるか。: 行政処分・命令（原文: 「「関東財務局より…行政処分（業務改善命令）を受けました。」」）
- 当局から期限付きの報告・改善義務が課されたと書かれているか。: あり（原文: 「「令和5年7月24日（月）までに書面で報告」「四半期末経過後…15日以内を期限として当面の間、書面で報告」」）
- 自社の開示手続きについて、この書類は何を認めているか。: 開示上の問題なし（原文: 「本文は「行政処分（業務改善命令）」と業務改善計画・報告について記載している。」）
- 再発防止についてどこまで書かれているか。: 具体的な再発防止策（原文: 「「①業容に応じた業務運営態勢の構築、並びに、経営管理態勢及び内部管理態勢の強化」「②法令等の遵守及び適正かつ健全な業務運営を前提とした…ビジネスモデルの構築」「③今回の処分を踏まえた本件に係る経営陣を含む責任の所在の明確化」「④…本件行政処分の内容についての顧客に対する適切な説明」」）
- 役員報酬の減額、処分、辞任など、責任の所在に踏み込んだ記載があるか。: あり（原文: 「「今回の処分を踏まえた本件に係る経営陣を含む責任の所在の明確化」」）
- 株主・顧客・関係者への謝罪の文言があるか。: あり（原文: 「「お客さまをはじめ、関係する皆さまに多大なるご迷惑とご心配をおかけしましたことを、あらためて心よりお詫び申し上げます。」」）