# 金融犯罪の巧妙化と検知・防止能力不足リスク｜三井住友トラストグループ（8309）の変遷

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## 経過

- FY2020 初出 「金融犯罪は巧妙化しており、将来的には金融犯罪リスク管理態勢の不備を当局から指摘され、行政処分の対象となる可能性もあります。」 — マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策について、犯罪の巧妙化により検知・防止能力が不足するリスクを独立したトップリスクとして初めて記載している。 (https://komori.app/company/8309/filing/2019-fy)
- FY2026 引き上げ 「⑧金融犯罪を未然に検知し防止する能力に関するリスク」 — 金融犯罪リスクを、従来の金融犯罪管理態勢の不備リスクから、未然検知・防止能力、顧客被害、制裁金、反社会的勢力との取引等を含むトップリスクとして明確化した。 (https://komori.app/company/8309/filing/2025-fy)