# マネー・ローンダリング・テロ資金供与防止対策の不備リスク｜りそなホールディングス（8308）の変遷

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## 経過

- FY2019 初出 「マネー・ローンダリング・テロ資金供与の脅威や、国内法や海外規制などの枠組みは常に変化しており、各グループ銀行及び関連会社において管理態勢が不十分となった場合、更なる対策強化に伴う想定外のコストが発生したり、当グループの風評が悪化すること等により、当グループの業務運営や業績、財務状況に影響を及ぼす可能性があります。」 — マネー・ローンダリング・テロ資金供与防止対策の不備を、情報漏えい・金融犯罪とは別の独立した事業等のリスク項目として記載している。 (https://komori.app/company/8308/filing/2018-fy)
- FY2020 悪化 「更なる対策強化に伴う想定外のコストの発生、コルレス契約の解除による海外送金業務等の一部停止、制裁的課徴金の発生、当グループの風評悪化等により」 — マネー・ローンダリング・テロ資金供与対策の不備について、従来のコスト・風評影響に加え、コルレス契約解除や制裁的課徴金などの影響経路を追加している。 (https://komori.app/company/8308/filing/2019-fy)
- FY2021 再掲 「更なる対策強化に伴う想定外のコストの発生、コルレス契約の解除による海外送金業務等の一部停止、制裁的課徴金の発生、当グループの風評悪化等により」 — マネー・ローンダリング・テロ資金供与対策不備による影響経路と対策強化方針を継続している。 (https://komori.app/company/8308/filing/2020-fy)
- FY2022-Q2 再掲 「マネー・ローンダリング・テロ資金供与の脅威や、国内法や海外規制などの枠組みは常に変化しており、また、金融活動作業部会（FATF）による第四次対日相互審査報告書の公表等もあり、当グループを取り巻く外部環境も変わりつつあります。」 — 外部環境の変化を踏まえ、マネー・ローンダリング・テロ資金供与防止対策の強化と管理態勢の整備を継続している。 (https://komori.app/company/8308/filing/2021-q2)
- 2026-05-28 再掲 「このほか、当社のコンプライアンス統括部署にＡＭＬ(※)金融犯罪対策室を設置し、グループ全体でマネー・ローンダリングやテロ資金供与の防止に向けた体制の強化に努めております。」 — マネー・ローンダリング・テロ資金供与防止に向けた金融犯罪対策室とグループ全体の体制強化を再掲している。 (https://komori.app/company/8308/disclosure/20260527551090)