# マネー・ローンダリング・テロ資金供与等の金融犯罪リスク｜あおぞら銀行（8304）の変遷

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## 経過

- FY2021 初出 「マネー・ローンダリングやテロ資金供与等の金融犯罪対策および反社会的勢力排除態勢の不備、贈収賄・汚職およびインサイダー取引防止に関する法令・社会規範に反する行為による、行政処分や当行グループの評判の毀損」 — マネロン、テロ資金供与、反社会的勢力、贈収賄・汚職、インサイダー取引をトップリスクとして明示し、継続的な顧客確認やモニタリングを対応策としている。 (https://komori.app/company/8304/filing/2020-fy)
- FY2025 再掲 「金融犯罪への対応不備、内部不正や不祥事の発生」「高い倫理観の醸成並びにコンプライアンス・プログラムの実施及び、不正行為の未然防止、早期発見のための3線体制フレームワークの高度化と実効性向上」 — 金融犯罪・内部不正を2025年度のトップリスクとして再確認し、3線体制の高度化を対応策として記載している。 (https://komori.app/company/8304/filing/2024-fy)
- FY2026 前進 「金融犯罪防止に向けたより一層の施策強化、施策の実効性確保を目的とした数値目標設定、金融犯罪に対する意識向上を目的とした研修等の実施」 — 金融犯罪リスクへの対応として、施策強化に加え、数値目標の設定、研修、当局・外部有識者との連携を明示した。 (https://komori.app/company/8304/filing/2025-fy)