# 変動金利借入による金利変動リスク｜丸井グループ（8252）の変遷 Source: Komori (komori.app) — https://komori.app/company/8252/threads/e5764d66be79 企業ページ: https://komori.app/company/8252 ## 経過 - FY2016 初出 「借入金のうち、変動金利の借入金は、金利の変動リスクに晒されておりますが、一部の長期借入金については、支払金利の変動リスクを回避し支払利息の固定化をはかる目的で、金利スワップ取引を実施しております。」 — 当期末の長期借入金は191,000百万円、金利スワップ取引の契約額は27,000百万円。 (https://komori.app/company/8252/filing/2015-fy) - FY2017-Q1 再掲 「当第１四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2016-q1) - FY2017-Q2 再掲 「当第２四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2016-q2) - FY2017-Q3 再掲 「当第３四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2016-q3) - FY2017 再掲 「借入金のうち、変動金利の借入金は、金利の変動リスクに晒されておりますが、一部の長期借入金については、支払金利の変動リスクを回避し支払利息の固定化をはかる目的で、金利スワップ取引を実施しております。」 — 変動金利借入の金利リスクと、金利スワップによるヘッジ方針を継続している。金利スワップ契約額は22,000百万円。 (https://komori.app/company/8252/filing/2016-fy) - FY2018-Q1 再掲 「当第１四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2017-q1) - FY2018-Q2 再掲 「当第２四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。 また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2017-q2) - FY2018-Q3 再掲 「当第３四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。 また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2017-q3) - FY2018 再掲 「借入金のうち、変動金利の借入金は金利の変動リスクに晒されておりますが、一部の長期借入金については、支払金利の変動リスクを回避し支払利息の固定化をはかる目的で金利スワップ取引を実施しております。」 — 変動金利借入の金利変動リスクと金利スワップによるヘッジ方針を継続している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2017-fy) - FY2019-Q3 再掲 「当第３四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。 また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2018-q3) - FY2020-Q2 再掲 「当第２四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。 また、前連結会計年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2019-q2) - FY2020 再掲 「調達資金の金利については、固定金利の構成を50～60％と一定割合に保つことにより、市場金利の変動による調達コストの急激な増加を抑制します。」 — 変動金利借入による金利変動リスクと、固定金利構成の維持による抑制方針を継続している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2019-fy) - FY2021-Q1 再掲 「当第１四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生または前連結会計年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2020-q1) - FY2021-Q2 再掲 「当第２四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生または前連結会計年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2020-q2) - FY2021-Q3 再掲 「当第３四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、 経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生または前連結会計年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2020-q3) - FY2021 再掲 「調達資金の金利については、固定金利の構成を50～60％と一定割合に保つことにより、市場金利の変動による調達コストの急激な増加を抑制します。」 — 変動金利借入による金利変動リスクと、固定金利構成を50～60％に保つ抑制方針を継続している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2020-fy) - FY2022-Q1 再掲 「当第１四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生または前連結会計年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2021-q1) - FY2023-Q3 再掲 「当第３四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生または前連結会計年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2022-q3) - FY2023 後退 「調達資金の金利については、固定金利の構成を一定割合に保つことにより、市場金利の変動による調達コストの急激な増加を抑制します。」 — 金利変動リスクと固定金利による抑制方針は継続しているが、従来示していた固定金利構成50～60％という具体的範囲は本 filing では記載されていない。 (https://komori.app/company/8252/filing/2022-fy) - FY2024-Q3 再掲 「当第３四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生または前連結会計年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2023-q3) - FY2025-H1 再掲 「当中間連結会計期間において、当半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識している主要なリスクの発生または前連結会計年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 変動金利借入による金利変動リスクについて、重要な変更がないと記載している。 (https://komori.app/company/8252/filing/2024-h1) - FY2025 悪化 「金利上昇による金融費用増加への対応」 — 従来の変動金利借入リスクに加え、金利上昇による金融費用増加を新中期計画上のリスクとして明示している。分割・リボ手数料率の変更、平均調達年限の短縮、格付機関との対話強化によって対応する方針も示した。 (https://komori.app/company/8252/filing/2024-fy) - FY2026-H1 その他 「支払利息 1,422 2,636」 — 支払利息は前年同期の14億22百万円から26億36百万円へ増加した。金利変動リスクに関連する金融費用の実績変化として記載されている。 (https://komori.app/company/8252/filing/2025-h1) - 2026-05-15 悪化 「支払利息は5,873百万円、コマーシャル・ペーパー利息は1,071百万円となりました。」 — 支払利息は前年の34億49百万円から58億73百万円へ、コマーシャル・ペーパー利息は10億71百万円へ増加した。 (https://komori.app/company/8252/disclosure/20260515536094) - 2026-05-15 悪化 「支払利息 5,873　170.3」 — 支払利息は前年の3,449百万円から5,873百万円へ増加し、金利上昇に伴う金融費用の増加が実績として示された。 (https://komori.app/company/8252/disclosure/20260515536096) - 2026-05-15 悪化 「金融費用 ＋31」 — 営業外費用の増加要因として金融費用の増加を示しており、金利変動に伴う費用負担の拡大が実績として記載された。 (https://komori.app/company/8252/disclosure/20260515536129) - FY2026 悪化 「支払利息は3,449百万円から5,873百万円に増加し、コマーシャル・ペーパー利息は426百万円から1,071百万円に増加しています。」 — 金利上昇・資金調達拡大に関連して、支払利息およびコマーシャル・ペーパー利息がいずれも前期から増加した。 (https://komori.app/company/8252/filing/2025-fy) - 2026-08-04 悪化 「支払利息 1,335 2,071」 — 第1四半期の支払利息が前年同期の13億35百万円から20億71百万円へ増加している。 (https://komori.app/company/8252/disclosure/20260803507652) - 2026-08-04 悪化 「支払利息 2,071 155.1」 — 2026年6月30日までの3か月の支払利息は2,071百万円となり、前年同期比155.1％に増加した。 (https://komori.app/company/8252/disclosure/20260803507656) - 2026-08-04 悪化 「利上げ影響による金融費用増加」 — 政策金利の利上げに伴う金融費用の増加が、経常利益の見通しに織り込まれている。 (https://komori.app/company/8252/disclosure/20260803507659)