# 借入金の金利変動・流動性リスク｜大和（8247）の変遷

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## 経過

- FY2016 初出 「変動金利の借入金は、金利の変動リスクに晒されているが、このうち長期借入金の一部については、支払金利の変動リスクを回避し支払利息の固定化を図るために、デリバティブ取引（金利スワップ取引）をヘッジ手段として利用している。」 — 借入金の金利変動と資金調達に伴う流動性を管理対象とし、金利スワップを利用している。
- FY2017 対処 「変動金利の借入金は、金利の変動リスクに晒されているが、このうち長期借入金の一部については、支払金利の変動リスクを回避し支払利息の固定化を図るために、デリバティブ取引（金利スワップ取引）をヘッジ手段として利用している。」 — 金利スワップによる金利固定化を継続し、金利スワップの契約額は前期の1億3,820万円から2,700万円へ減少している。借入金返済も実施している。 (https://komori.app/company/8247/filing/2016-fy)
- FY2019 再掲 「営業債務や借入金は、流動性リスクに晒されているが、当社企業グループでは、月次で資金繰計画を作成・更新するなどの方法によりリスクを管理するとともに、主要取引銀行との当座借越契約により十分な手許流動性を確保している。」 — 変動金利借入金の金利変動リスクと、月次資金繰計画・当座借越契約による流動性管理を引き続き開示している。 (https://komori.app/company/8247/filing/2018-fy)
- FY2020 再掲 「営業債務や借入金は、流動性リスクに晒されているが、当社企業グループでは、月次で資金繰計画を作成・更新するなどの方法によりリスクを管理するとともに、主要取引銀行との当座借越契約により十分な手許流動性を確保している。」 — 月次資金繰計画と当座借越契約による流動性管理を引き続き開示している。 (https://komori.app/company/8247/filing/2019-fy)
- FY2023 再掲 「営業債務や借入金は、流動性リスクに晒されているが、当社企業グループでは、月次で資金繰計画を作成・更新するなどの方法によりリスクを管理するとともに、主要取引銀行との当座借越契約により十分な手許流動性を確保している。」 — 月次資金繰計画と主要取引銀行との当座借越契約による流動性管理を継続している。 (https://komori.app/company/8247/filing/2022-fy)
- FY2024 再掲 「営業債務や借入金は、流動性リスクに晒されているが、当社企業グループでは、月次で資金繰計画を作成・更新するなどの方法によりリスクを管理するとともに、主要取引銀行との当座借越契約により十分な手許流動性を確保している。」 — 月次資金繰計画と当座借越契約による流動性リスク管理を継続している。 (https://komori.app/company/8247/filing/2023-fy)
- FY2025 再掲 「営業債務や借入金は、流動性リスクに晒されているが、当社企業グループでは、月次で資金繰計画を作成・更新するなどの方法によりリスクを管理するとともに、主要取引銀行との当座借越契約により十分な手許流動性を確保している。」 — 月次資金繰計画と主要取引銀行との当座借越契約による流動性管理を継続している。 (https://komori.app/company/8247/filing/2024-fy)
- FY2026 再掲 「営業債務や借入金は、流動性リスクに晒されているが、当社企業グループでは、月次で資金繰計画を作成・更新するなどの方法によりリスクを管理するとともに、主要取引銀行との当座借越契約により十分な手許流動性を確保している。」 — 月次資金繰計画と主要取引銀行との当座借越契約による流動性リスク管理を継続している。 (https://komori.app/company/8247/filing/2025-fy)
- 2026-10-08 再掲 「株式会社金沢ニューグランドホテルの連結子会社からの異動に伴い、同社株式及び債権の譲渡に関連する必要な資金の調達について決議いたしました。」 — 金沢ニューグランドホテルの株式・債権譲渡に関連して、無担保・借入期間1年の20億円の借入を実行しており、借入による流動性管理の状況を具体的に開示している。元のcanonical threadは変更しない。 (https://komori.app/company/8247/disclosure/20261008547721)
- FY2027-H1 悪化 「借入先　　　　株式会社北國銀行
借入金額　　　2,000百万円
借入期間　　　１年
金利　　　　　基準金利＋スプレッド
担保・保証　　無担保・無保証」 — ホテル子会社の株式・貸付債権譲渡に関連して20億円を借り入れた。借入期間は1年で、基準金利連動の金利条件となっている。 (https://komori.app/company/8247/filing/2026-h1)