# 安全性重視の余剰資金運用と社債等による資金調達｜カーメイト（7297）の変遷

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## 経過

- FY2017 初出 「当社グループは、余剰資金については安全性の高い金融資産で運用することを基本とし、資金調達については、銀行等金融機関からの借入、私募債発行等により行っております。デリバティブは、後述するリスクを回避するために利用しており、投機的な取引は行わない方針であります。」 — 余剰資金の安全性重視、借入・私募債による調達、デリバティブの非投機的利用という金融方針を記載している。 (https://komori.app/company/7297/filing/2016-fy)
- FY2019 再掲 「当社グループは、余剰資金については安全性の高い金融資産で運用することを基本とし、資金調達については、銀行等金融機関からの借入、私募債発行等により行っております。デリバティブは、後述するリスクを回避するために利用しており、投機的な取引は行わない方針であります。」 — 安全性の高い資産運用、借入・私募債による調達、デリバティブの非投機的利用という金融方針を再確認している。 (https://komori.app/company/7297/filing/2018-fy)
- FY2020 前進 「当社は、資金需要に対応するための資金は、原則として営業活動によるキャッシュ・フローを財源としますが、多額な資金需要が発生した場合は流動性の確保及び財務の健全性・安定性を維持するため、金融機関から資金調達を行う方針です。また緊急的資金需要に対応するためコミットメントライン契約を締結しております。」 — 従来の借入・私募債等による資金調達方針に加え、緊急的資金需要への対応策としてコミットメントライン契約を明示している。 (https://komori.app/company/7297/filing/2019-fy)
- FY2024 再掲 「当社グループは、余剰資金については安全性の高い金融資産で運用することを基本とし、資金調達については、銀行等金融機関からの借入、私募債発行等により行っております。」 — 安全性の高い資産運用、借入・私募債による調達、デリバティブの非投機的利用という金融方針を継続している。 (https://komori.app/company/7297/filing/2023-fy)
- FY2025 再掲 「当社は、資金需要に対応するための資金は、原則として営業活動によるキャッシュ・フローを財源としますが、多額な資金需要が発生した場合は流動性の確保及び財務の健全性・安定性を維持するため、金融機関から資金調達を行う方針です。また緊急的資金需要に対応するためコミットメントライン契約を締結しております。」 — 営業活動によるキャッシュ・フローを原則的な財源とし、多額・緊急の資金需要には金融機関調達とコミットメントラインで対応する方針を継続している。 (https://komori.app/company/7297/filing/2024-fy)