# 複数銀行との当座貸越契約による運転資金の効率的調達｜ズーム（6694）の変遷

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## 経過

- FY2019-Q1 初出 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行と当座貸越契約を締結しております。」 — 運転資金の調達手段として取引銀行5行との当座貸越契約を開示している。2019年3月31日時点の当座貸越極度額は1,778,500千円、借入実行残高は808,956千円、差引額は969,543千円である。 (https://komori.app/company/6694/filing/2019-q1)
- FY2019-Q2 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行４行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第２四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。」 — 運転資金の効率的調達手段としての当座貸越契約について、契約銀行数が前連結会計年度の5行から4行となった。当座貸越極度額は1,716,566千円、借入実行残高は779,327千円、差引額は937,238千円である。 (https://komori.app/company/6694/filing/2019-q2)
- FY2019-Q3 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行４行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第３四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。」 — 契約銀行数は4行のままだが、当第3四半期末の当座貸越極度額は1,755,328千円、借入実行残高は975,643千円、差引額は779,684千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2019-q3)
- FY2019 その他 「当社は、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。当座貸越極度額は1,784,256千円、借入実行残高は975,868千円、差引額は808,387千円であります。」 — 当座貸越契約は5行との契約を維持し、極度額は前年度の1,596,900千円から1,784,256千円、借入実行残高は841,694千円から975,868千円へ増加した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2019-fy)
- FY2020-Q1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行４行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第１四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
1,765,120千円
借入実行残高
916,832千円
差引額
848,287千円」 — 契約銀行数は4行のままで、当座貸越極度額は1,765,120千円、借入実行残高は916,832千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2020-q1)
- FY2020-Q2 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行４行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第２四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
1,956,532千円
借入実行残高
881,606千円
差引額
1,074,925千円」 — 契約銀行数は4行のままだが、当座貸越極度額は1,956,532千円へ拡大し、借入実行残高は881,606千円、差引額は1,074,925千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2020-q2)
- FY2020-Q3 その他 「当座貸越極度額
1,980,943
千円
借入実行残高
843,132
〃
差引額
1,137,810
千円」 — 運転資金の効率的調達手段として、当座貸越極度額は前連結会計年度末の1,784,256千円から1,980,943千円へ拡大し、借入実行残高は975,868千円から843,132千円へ減少した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2020-q3)
- FY2020 その他 「当座貸越極度額
2,002,905千円
借入実行残高
824,947千円
差引額
1,177,958千円」 — 当座貸越極度額は前年度末の1,784,256千円から2,002,905千円へ拡大し、借入実行残高は975,868千円から824,947千円へ減少した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2020-fy)
- FY2021-Q1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行（前連結会計年度は４行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第１四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
2,051,380
千円
借入実行残高
834,915
〃
差引額
1,216,465
千円」 — 契約銀行数は4行から5行へ増加し、当座貸越極度額は2,051,380千円、差引額は1,216,465千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2021-q1)
- FY2021-Q2 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行６行（前連結会計年度は４行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第２四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
2,575,798
千円
借入実行残高
884,086
〃
差引額
1,691,712
千円」 — 契約銀行数は前連結会計年度の4行から6行へ増加し、当座貸越極度額も2,002,905千円から2,575,798千円へ拡大した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2021-q2)
- FY2021-Q3 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行６行（前連結会計年度は４行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第３四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
2,561,866千円
借入実行残高
862,226
〃
差引額
1,699,640千円」 — 契約銀行数は６行を維持し、当座貸越極度額は2,561,866千円、借入実行残高は862,226千円となった。第２四半期末から極度額・実行残高はいずれも小幅に減少している。 (https://komori.app/company/6694/filing/2021-q3)
- FY2022-Q1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行６行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第１四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
2,589,930千円
借入実行残高
1,175,755
〃
差引額
1,414,175千円」 — 契約銀行数は5行から6行へ増加し、当座貸越極度額は2,589,930千円、借入実行残高は1,175,755千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2022-q1)
- FY2022-Q2 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第２四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
2,651,360
千円
借入実行残高
1,371,584
〃
差引額
1,279,776
千円」 — 取引銀行5行との当座貸越契約を維持し、当座貸越極度額は2,651,360千円、借入実行残高は1,371,584千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2022-q2)
- FY2022-Q3 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行６行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第３四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。」 — 契約銀行数は5行から6行へ増加し、当座貸越極度額は4,148,560千円、借入実行残高は2,180,622千円、差引額は1,967,938千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2022-q3)
- FY2022 その他 「当座貸越極度額4,141,760千円、借入実行残高2,314,313千円、差引額1,827,447千円。」 — 運転資金調達の当座貸越極度額は4,141,760千円、借入実行残高は2,314,313千円となり、前年末から双方とも増加した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2022-fy)
- FY2023-Q1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第１四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。」 — 契約銀行数は5行を維持し、当座貸越極度額は4,141,760千円から4,175,760千円、借入実行残高は2,314,313千円から2,461,118千円へ増加した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2023-q1)
- FY2023-Q2 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第２四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。」 — 取引銀行5行との契約を維持し、当座貸越極度額は4,141,760千円から4,270,800千円、借入実行残高は2,314,313千円から2,691,270千円へ増加した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2023-q2)
- FY2023-Q3 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行６行（前連結会計年度は５行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第３四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。」 — 契約銀行数は前連結会計年度の5行から6行へ増加し、当座貸越極度額は5,274,000千円、借入実行残高は2,647,400千円、差引額は2,626,600千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2023-q3)
- FY2024-Q1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行６行（前連結会計年度は７行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当第１四半期連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。」 — 契約銀行数は前連結会計年度の7行から6行となった。当座貸越極度額は6,266,960千円から5,120,032千円へ縮小する一方、借入実行残高は2,782,088千円から2,939,642千円へ増加した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2024-q1)
- FY2024-H1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行５行（前連結会計年度は７行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当中間連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
4,199,563千円
借入実行残高
2,605,000千円
差引額
1,594,563千円」 — 運転資金の調達手段としての当座貸越契約は、契約銀行数が7行から5行となった。当座貸越極度額は6,266,960千円から4,199,563千円、借入実行残高は2,782,088千円から2,605,000千円へ減少した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2024-h1)
- FY2024 その他 「当座貸越極度額6,548,996千円、借入実行残高3,699,760千円、差引額2,849,236千円。」 — 運転資金調達について、当座貸越極度額は前年度末の6,266,960千円から6,548,996千円へ、借入実行残高は2,782,088千円から3,699,760千円へ増加した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2024-fy)
- FY2025-H1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行８行（前連結会計年度は６行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当中間連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
7,387,738
千円
借入実行残高
3,959,878
〃
差引額
3,427,860
千円」 — 運転資金の調達手段について、契約銀行数が6行から8行、当座貸越極度額が6,548,996千円から7,387,738千円、借入実行残高が3,699,760千円から3,959,878千円へ増加した。 (https://komori.app/company/6694/filing/2025-h1)
- FY2025 その他 「当社は、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行７行（前連結会計年度は６行）と当座貸越契約を締結しております。」 — 契約銀行数は6行から7行、当座貸越極度額は6,548,996千円から7,117,811千円、借入実行残高は3,699,760千円から4,852,990千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2025-fy)
- FY2026-H1 その他 「当社グループにおいては、運転資金の効率的な調達を行うため、取引銀行８行（前連結会計年度は７行）と当座貸越契約を締結しております。これらの契約に基づく当中間連結会計期間末の借入未実行残高等は次のとおりであります。
当座貸越極度額
7,172,330
千円
借入実行残高
4,781,910
〃
差引額
2,390,420
千円」 — 取引銀行8行との当座貸越契約を維持し、当座貸越極度額は前年度末の7,117,811千円から7,172,330千円へ増加、借入実行残高は4,852,990千円から4,781,910千円へ減少し、差引額は2,390,420千円となった。 (https://komori.app/company/6694/filing/2026-h1)