# 自己資金を原則とし多額投資は銀行借入で調達｜コレックホールディングス（6578）の変遷

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## 経過

- FY2020 初出 「必要資金については概ね自己資金で賄うことを原則とし、その他多額の資金を要する投資等に関しては、主に銀行等金融機関からの借入により調達する方針であります。」 — 運転資金・投資資金について、概ね自己資金を原則とし、多額の投資は銀行等からの借入で調達する財務方針を初めて明示している。 (https://komori.app/company/6578/filing/2019-fy)
- FY2021 再掲 「必要資金については概ね自己資金で賄うことを原則とし、その他多額の資金を要する投資等に関しては、主に銀行等金融機関からの借入により調達する方針であります。」 — 自己資金を原則とし、多額の投資は銀行借入等で調達する財務方針を継続している。当年度には短期借入金200,000千円を計上している。 (https://komori.app/company/6578/filing/2020-fy)
- FY2022 再掲 「必要資金については概ね自己資金で賄うことを原則とし、その他多額の資金を要する投資等に関しては、主に銀行等金融機関からの借入により調達する方針であります。長期借入金等の長期資金の調達については、事業計画に基づいた資金需要等を考慮の上、調達規模及び調達手段を適宜判断していく方針であります。」 — 自己資金を原則とし、多額の投資は銀行借入等で調達する財務方針を継続している。 (https://komori.app/company/6578/filing/2021-fy)
- FY2024 引き上げ 「今後の資金調達に際しては主に銀行等金融機関からの借入により調達する方針であり、今後５年間の間にNet Debt/EBITDA 1.0倍、DEレシオ 0.5倍を目途に資金調達を行う予定です。」 — 従来の自己資金原則・多額投資は借入という方針に、今後5年間のNet Debt/EBITDA1.0倍、DEレシオ0.5倍という資金調達の目途を追加した。 (https://komori.app/company/6578/filing/2023-fy)
- FY2025-H1 前進 「（１）借入先　　　　　株式会社横浜銀行
（２）借入金額　　　　100,000千円
（３）借入金利　　　　基準金利+スプレッド
（４）借入実行日　　　2024年９月30日
（５）融資期間　　　　３年
（６）担保等の状況　　無担保・無保証
（７）返済方法　　　　元金均等返済」 — 多額の投資等を主に金融機関からの借入で調達する方針に沿い、横浜銀行から100,000千円、融資期間3年の借入を実行した。 (https://komori.app/company/6578/filing/2024-h1)
- 2026-04-14 前進 「コミットメントライン契約の締結により、今後の成長資金として活用」 — りそな銀行との借入極度額10億円、無担保・無保証のコミットメントライン契約を締結し、成長資金の調達手段を具体化している。 (https://komori.app/company/6578/disclosure/20260414503803)
- 2026-04-14 前進 「本契約の締結は、今後の高成長に備えた成長資金を確保するため、機動的かつ安定的な資金調達体制を構築することを目的としております。」 — 成長資金の確保と機動的・安定的な資金調達体制の構築を目的に、借入極度額10億円のコミットメントライン契約を締結した。 (https://komori.app/company/6578/disclosure/20260414504122)
- 2026-05-01 前進 「本契約の締結は、今後の高成長に備えた成長資金を確保するため、機動的かつ安定的な資金調達体制を構築することを目的としております。」 — 成長資金確保を目的に、りそな銀行との借入極度額10億円のコミットメントライン契約を締結している。 (https://komori.app/company/6578/disclosure/20260430515155)
- 2026-05-27 再掲 「金利上昇については、現在はネットキャッシュ経営のためリスクは少ないですが、将来的にレバレッジを効かせた経営を行う場合にはリスクとなり得ます。」 — 現時点ではネットキャッシュ経営により金利上昇リスクが小さいという財務方針を再確認し、将来のレバレッジ活用時のリスクにも言及している。 (https://komori.app/company/6578/disclosure/20260527550233)
- FY2026 前進 「借入極度額　1,000,000千円」 — 自己資金を原則とし、投資資金等を銀行借入で調達する方針に沿い、2026年3月27日に借入極度額10億円の新たなコミットメントライン契約を締結した。 (https://komori.app/company/6578/filing/2025-fy)
- 2026-08-31 前進 「資金計画         金融機関からの借入により充当」 — 大規模な固定資産取得に必要な資金を金融機関からの借入で調達する計画が示され、自己資金を原則とし多額投資は銀行借入で調達する方針の具体的な適用例となった。 (https://komori.app/company/6578/disclosure/20260831528606)
- FY2027-H1 前進 「借入限度額　675,000千円（既借入実行額493,000千円）」 — 系統用蓄電池設備の取得資金として、金融機関からの借入を実行し、借入限度額675,000千円、既借入実行額493,000千円を開示した。自己資金を原則としつつ多額投資を借入で調達する方針が、具体的な資金調達として進展している。 (https://komori.app/company/6578/filing/2026-h1)