# 借入依存と支払流動性リスク｜大木ヘルスケアホールディングス（3417）の変遷

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## 経過

- FY2016 初出 「当社グループは、運転資金を銀行借入により調達しております。」 — 運転資金を銀行借入で調達していること、および支払期日に支払いを実行できなくなる流動性リスクを管理対象として記載している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2015-fy)
- FY2017-Q3 再掲 「当第３四半期連結累計期間において、財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の異常な変動等又は、前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 借入依存と支払流動性リスクを含む前事業年度記載のリスクについて、重要な変更がないとしている。 (https://komori.app/company/3417/filing/2016-q3)
- FY2017 再掲 「当社グループは、運転資金を銀行借入により調達しております。」 — 運転資金を銀行借入で調達する方針と、経理部が資金繰り予定を見直して流動性リスクを管理する体制を再確認している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2016-fy)
- FY2018-Q1 再掲 「当第１四半期連結累計期間において、財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の異常な変動等又は、前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」について重要な変更はありません。」 — 借入依存と支払流動性リスクを含む前事業年度記載のリスクについて、重要な変更がないとしている。 (https://komori.app/company/3417/filing/2017-q1)
- FY2018-Q2 対処 「財務活動の結果使用した資金は、1,885百万円（前年同期は64百万円の獲得）となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済により財務活動で1,885百万円を使用し、短期借入金と長期借入金の合計残高が前連結会計年度末の8,538百万円から6,841百万円に減少している。借入エクスポージャーの低下を示している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2017-q2)
- FY2018-Q3 対処 「短期借入金
7,253
6,070
長期借入金
1,285
542」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高が前連結会計年度末の8,538百万円から6,612百万円に減少し、前四半期末の6,841百万円からも低下している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2017-q3)
- FY2019-Q1 対処 「短期借入金
6,683
5,418
長期借入金
444
682」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高が、前連結会計年度末の7,127百万円から当第1四半期末の6,100百万円へ1,027百万円減少している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2018-q1)
- FY2019-Q2 対処 「財務活動の結果使用した資金は、1,300百万円（前年同期は1,885百万円の使用）となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済により、借入金残高は前連結会計年度末の7,127百万円から当第2四半期末の6,069百万円へ減少している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2018-q2)
- FY2019-Q3 対処 「短期借入金
6,683
5,273
長期借入金
444
516」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高が前連結会計年度末の7,127百万円から当第3四半期末の5,789百万円へ減少し、借入エクスポージャーの低下を示している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2018-q3)
- FY2019 対処 「財務活動の結果使用した資金は、1,259百万円（前年同期は1,654百万円の使用）となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済を継続し、借入金等残高は前年度末の7,161百万円から6,139百万円へ減少している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2018-fy)
- FY2020-Q1 対処 「短期借入金
5,695
5,189
長期借入金
422
599」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高が前年度末の6,117百万円から当四半期末の5,788百万円へ減少し、借入エクスポージャーが低下している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2019-q1)
- FY2020-Q2 悪化 「財務活動の結果獲得した資金は、646百万円（前年同期は1,300百万円の使用）となりました。これは主として、借入によるものであります。」 — 借入による資金調達により、財務活動が前年同期の1,300百万円の資金使用から646百万円の資金獲得へ転じた。借入金残高も前年度末の6,117百万円から当四半期末の7,165百万円へ増加している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2019-q2)
- FY2020-Q3 対処 「短期借入金
5,695
5,561
長期借入金
422
312」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高が前年度末の6,117百万円から当第3四半期末の5,873百万円へ減少し、借入エクスポージャーの低下を示している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2019-q3)
- FY2020 対処 「財務活動の結果使用した資金は、608百万円（前年同期は1,259百万円の使用）となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済を継続し、借入金等残高は前年度末の6,139百万円から5,995百万円へ減少している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2019-fy)
- FY2021-Q1 悪化 「短期借入金
5,697
7,997
長期借入金
258
191」 — 短期借入金が5,697百万円から7,997百万円へ増加し、長期借入金は258百万円から191百万円となった。合計借入残高は増加しており、借入エクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2020-q1)
- FY2021-Q2 悪化 「財務活動の結果獲得した資金は、1,949百万円（前年同期は646百万円の獲得）となりました。これは主として、借入によるものであります。」 — 借入による資金調達が前年同期の646百万円から1,949百万円へ増加した。9月末の短期借入金7,985百万円、長期借入金186百万円で、借入エクスポージャーが年度末から拡大している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2020-q2)
- FY2021-Q3 対処 「短期借入金
5,697
7,723
長期借入金
258
251」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高は7,974百万円となり、前四半期末の8,171百万円から減少している一方、前連結会計年度末からは増加している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2020-q3)
- FY2021 悪化 「また、負債は、借入金が2,632百万円増加した事等により、結果として2,378百万円増加し、84,839百万円となり、純資産は、親会社株主に帰属する当期純利益が2,796百万円であった事等により3,111百万円増加し、22,426百万円となりました。」 — 借入金が前年度末から2,632百万円増加し、期末の短期借入金と長期借入金の合計は8,588百万円となった。一方、当座貸越極度額も13,380百万円から23,780百万円へ拡大している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2020-fy)
- FY2022-Q1 悪化 「短期借入金
8,338
9,292
長期借入金
250
220」 — 短期借入金が8,338百万円から9,292百万円へ増加し、長期借入金は250百万円から220百万円となった。合計借入残高は前年度末から増加し、借入エクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2021-q1)
- FY2022-Q2 対処 「財務活動の結果使用した資金は、2,950百万円（前年同期は1,949百万円の獲得）となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済により、短期借入金と長期借入金の合計残高は前連結会計年度末の8,588百万円から当第2四半期末の5,928百万円へ減少し、借入エクスポージャーが低下している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2021-q2)
- FY2022-Q3 対処 「短期借入金
8,338
5,550
長期借入金
250
330」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高が、前連結会計年度末の8,588百万円から当第3四半期末の5,880百万円へ減少している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2021-q3)
- FY2022 対処 「財務活動の結果使用した資金は、1,403百万円（前連結会計年度は2,361百万円の獲得）となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済により、借入金残高は前年度末の8,588百万円から当年度末の7,480百万円へ減少している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2021-fy)
- FY2023-Q1 対処 「短期借入金
7,180
6,841
長期借入金
300
270」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高が前年度末の7,480百万円から当第1四半期末の7,111百万円へ減少し、借入エクスポージャーの低下を示している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2022-q1)
- FY2023-Q3 対処 「短期借入金
7,180
5,237
長期借入金
300
1,308」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高は前連結会計年度末の7,480百万円から6,545百万円へ減少し、借入エクスポージャーの低下を示している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2022-q3)
- FY2023 悪化 「短期借入金
7,180
6,617
長期借入金
300
1,845」 — 短期借入金と長期借入金の合計は前年度末の7,480百万円から8,462百万円へ増加した。財務活動でも681百万円の資金を借入等により獲得しており、借入エクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2022-fy)
- FY2024-Q1 対処 「短期借入金
6,617
6,515
長期借入金
1,845
1,757」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高は前連結会計年度末の8,462百万円から8,272百万円へ減少し、借入エクスポージャーが低下している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2023-q1)
- FY2024-Q2 対処 「財務活動の結果使用した資金は、2,481百万円（前年同期は662百万円の使用）となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済により、短期借入金と長期借入金の合計残高は前連結会計年度末の8,462百万円から当第2四半期末の6,290百万円へ減少し、借入エクスポージャーが低下している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2023-q2)
- FY2024-Q3 対処 「短期借入金
6,617
4,601
長期借入金
1,845
1,612」 — 短期借入金と長期借入金の合計残高は前連結会計年度末の8,462百万円から当第3四半期末の6,213百万円へ減少し、借入エクスポージャーが低下している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2023-q3)
- FY2024 対処 「財務活動の結果使用した資金は、1,996百万円(前連結会計年度は681百万円の獲得)となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済により、短期借入金と長期借入金の合計残高は前年度末の8,462百万円から6,945百万円へ減少した。営業キャッシュ・フローも7,548百万円となり、借入・支払流動性エクスポージャーの低下が示されている。 (https://komori.app/company/3417/filing/2023-fy)
- FY2025-H1 悪化 「財務活動の結果獲得した資金は、2,942百万円(前年同期は2,481百万円の使用)となりました。これは主として、借入によるものであります。
短期借入金
5,421
8,841
長期借入金
1,524
1,378」 — 借入による資金調達により、財務活動は前年同期の2,481百万円の資金使用から2,942百万円の資金獲得へ転じた。短期借入金と長期借入金の合計残高は前年度末の6,945百万円から10,219百万円へ増加し、借入エクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2024-h1)
- FY2025 悪化 「財務活動の結果獲得した資金は、6,888百万円(前連結会計年度は1,996百万円の使用)となりました。これは主として、借入によるものであります。
短期借入金
5,421
11,086
社債
―
2,000
長期借入金
1,524
1,087」 — 借入による資金調達により、財務活動は前年の1,996百万円の資金使用から6,888百万円の資金獲得へ転じた。短期借入金と長期借入金の合計は前年度末6,945百万円から12,173百万円へ増加し、社債2,000百万円も新たに計上されている。 (https://komori.app/company/3417/filing/2024-fy)
- FY2026-H1 対処 「財務活動の結果使用した資金は、1,492百万円(前年同期は2,942百万円の獲得)となりました。これは主として、借入の返済によるものであります。」 — 借入返済により、財務活動は前年同期の2,942百万円の資金獲得から1,492百万円の資金使用へ転じた。短期借入金と長期借入金の合計も前年度末の12,173百万円から11,037百万円へ減少している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2025-h1)
- 2026-05-15 悪化 「財務活動の結果獲得した資金は、1,420百万円となりました。(前連結会計年度は 6,888 百万円の獲得) これは主として、借入によるものであります。」 — 財務活動は借入による資金獲得が続いている。短期借入金は11,086百万円から13,096百万円へ増加した一方、長期借入金と社債は減少している。 (https://komori.app/company/3417/disclosure/20260514534886)
- 2026-06-02 悪化 「当社グループは、主として銀行等金融機関からの借入により資金を調達しております。」 — 当連結会計年度末の短期借入金13,096百万円、長期借入金861百万円、社債1,666百万円を開示し、前回の借入返済による減少から借入・社債残高が増加している。 (https://komori.app/company/3417/disclosure/20260527549545)
- FY2026 悪化 「短期借入金
11,086
13,096
社債
2,000
1,666
長期借入金
1,087
861」 — 短期借入金、社債、長期借入金の合計残高は前年度末の14,173百万円から15,623百万円へ増加し、借入・社債を含む有利子負債エクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3417/filing/2025-fy)
- 2026-08-07 悪化 「また、負債は、借入金が5,489百万円増加した事等により、6,600百万円増加の120,827百万円となり」 — 当四半期末の借入金が前連結会計年度末から5,489百万円増加し、借入依存のエクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3417/disclosure/20260806511661)
- 2026-09-03 悪化 「当社の運転資金の効率的な調達を行うため、であります。」 — 既存コミットメントラインに基づき、三菱UFJ銀行から3,700百万円、三井住友銀行から3,500百万円、合計7,200百万円を借り入れたことを開示しており、借入による資金調達の実績が具体化している。 (https://komori.app/company/3417/disclosure/20260903531116)