# 有利子負債依存と金利動向リスク｜ジェリービーンズグループ（3070）の変遷

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## 経過

- FY2018 初出 「平成30年１月期末における借入金残高は2,289百万円であり、リース債務を含む有利子負債の合計は2,400百万円（総資産に対し51.8％）となっております。」 — 借入金および有利子負債の残高と総資産に対する比率を示し、金利動向が業績・財政状態に影響する可能性を記載している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2017-fy)
- FY2019 悪化 「平成31年１月期末における借入金残高は2,298百万円であり、リース債務を含む有利子負債の合計は2,375百万円（総資産に対し63.9％）となっております。」 — 有利子負債の総資産に対する比率が、前期の51.8％から63.9％へ上昇している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2018-fy)
- FY2020 対処 「2020年１月期末における借入金残高は1,426百万円であり、リース債務を含む有利子負債の合計は1,466百万円（総資産に対し59.6％）となっております。」 — 有利子負債は前年度末の2,375百万円から1,466百万円へ、総資産に対する比率は63.9％から59.6％へ低下した。 (https://komori.app/company/3070/filing/2019-fy)
- FY2021-Q1 対処 「長期借入金の減少（736百万円から84百万円へ652百万円減）であります。」 — 長期借入金が652百万円減少し、有利子負債依存の基礎となる借入残高がさらに圧縮されている。 (https://komori.app/company/3070/filing/2020-q1)
- FY2021-Q2 対処 「主な理由は、長期借入金の減少（736百万円から366百万円へ370百万円減）です。」 — 長期借入金が370百万円減少し、有利子負債依存の基礎となる長期借入残高がさらに圧縮されている。 (https://komori.app/company/3070/filing/2020-q2)
- FY2021 その他 「2021年１月期末における借入金残高は857百万円であり、リース債務を含む有利子負債の合計は885百万円(総資産に対し64.5％)となっております。」 — 有利子負債合計は前年度の1,466百万円から885百万円へ減少した一方、総資産に対する比率は59.6％から64.5％へ上昇した。 (https://komori.app/company/3070/filing/2020-fy)
- FY2022-Q2 対処 「１年内返済予定の長期借入金の減少（312百万円から205百万円へ107百万円減）、短期借入金の減少（206百万円から105百万円へ101百万円減）未払金の減少（150百万円から125百万円へ24百万円減）、支払手形及び買掛金の減少(29百万円から５百万円へ23百万円減)及び電子記録債務の減少(91百万円から68百万円へ23百万円減)であります。」 — 短期借入金、1年内返済予定の長期借入金および長期借入金が減少し、有利子負債残高の圧縮が続いている。リスク自体の消滅は記載されていないため、数値上の圧縮として記載する。 (https://komori.app/company/3070/filing/2021-q2)
- FY2022-Q3 対処 「主な理由は、１年内返済予定の長期借入金の減少（312百万円から186百万円へ125百万円減）、短期借入金の減少（206百万円から90百万円へ115百万円減）です。また、固定負債の残高は、324百万円(前連結会計年度末は442百万円)となり、118百万円減少しました。主な理由は、長期借入金の減少(338百万円から256百万円へ82百万円減)です。」 — 短期借入金、1年内返済予定の長期借入金および長期借入金が減少し、有利子負債依存の基礎となる借入残高がさらに圧縮された。 (https://komori.app/company/3070/filing/2021-q3)
- FY2022 対処 「当連結会計年度の末日において借入金残高は280,694千円となり、保有現預金に対して、預金超過の状況を創出することができました。」 — 借入金残高が圧縮され、現預金が借入金を上回る状態となったため、有利子負債依存に関する数値面の負担は低下している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2021-fy)
- FY2023-Q1 対処 「このため、当四半期連結会計年度の末日において借入金残高は272,420千円となり、保有現預金に対して、預金超過の状況を創出することができました。」 — 借入金残高の圧縮と預金超過の状態が続き、有利子負債依存に関する数値面の負担低下が継続している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2022-q1)
- FY2023-Q2 対処 「このため、当四半期連結会計年度の末日において借入金残高は264,146千円となり、保有現預金に対して、預金超過の状況を創出することができました。」 — 借入金残高を264,146千円まで圧縮し、保有現預金が借入金を上回る状態を継続している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2022-q2)
- FY2023-Q3 対処 「このため、当四半期連結会計年度の末日において借入金残高は255,872千円となり、保有現預金に対して、預金超過の状況を創出することができました。」 — 借入金残高が255,872千円まで圧縮され、現預金が借入金を上回る状態が継続している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2022-q3)
- FY2023 対処 「なお、当連結会計年度末における借入金及びリース債務を含む有利子負債の残高は252百万円となっております。また、当連結会計年度末における現金及び現金同等物の残高は302百万円となっております。」 — 有利子負債252百万円に対し現金及び現金同等物は302百万円で、前年に続き預金超過の状態が記載されている。 (https://komori.app/company/3070/filing/2022-fy)
- FY2024-Q2 対処 「主な理由は、長期借入金の減少(214百万円から197百万円へ16百万円減)であります。」 — 長期借入金が16百万円減少し、有利子負債依存の基礎となる借入残高の圧縮が続いている。なお、借入金依存リスク自体の消滅は記載されていない。 (https://komori.app/company/3070/filing/2023-q2)
- FY2024 対処 「なお、当連結会計年度末における借入金及びリース債務を含む有利子負債の残高は215百万円となっております。また、当連結会計年度末における現金及び現金同等物の残高は310百万円となっております。」 — 有利子負債215百万円に対し現金及び現金同等物は310百万円で、預金超過の状態が継続している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2023-fy)
- FY2025-Q1 対処 「主な理由は、長期借入金の減少(181百万円から173百万円へ８百万円減)であります。」 — 長期借入金が8百万円減少し、有利子負債依存の基礎となる借入残高の圧縮が続いている。 (https://komori.app/company/3070/filing/2024-q1)
- FY2025-H1 対処 「主な理由は、長期借入金の減少(181百万円から164百万円へ16百万円減)であります。」 — 長期借入金が減少し、有利子負債依存の基礎となる借入残高の圧縮が続いている。 (https://komori.app/company/3070/filing/2024-h1)
- FY2026-H1 悪化 「短期借入金の計上600百万円」「長期借入金の増加(148百万円から203百万円へ54百万円増)」 — 借入金残高の圧縮が続いていたところ、短期借入金600百万円が新たに計上され、長期借入金も増加した。有利子負債依存に関する数値上のエクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2025-h1)
- FY2026 対処 「なお、当連結会計年度末における借入金及びリース債務を含む有利子負債の残高は338百万円となっております。また、当連結会計年度末における現金及び現金同等物の残高は1,022百万円となっております。」 — 有利子負債は増加した一方、現金及び現金同等物が1,022百万円となり、現金が有利子負債を上回る状態が継続している。 (https://komori.app/company/3070/filing/2025-fy)
- 2026-06-11 悪化 「流動負債の残高は、1,885百万円(前連結会計年度末は1,511百万円)となり、373百万円増加しました。主な理由は、支払手形及び買掛金の増加（233百万円から287百万円へ54百万円増）、短期借入金の増加（100百万円から600百万円へ500百万円増）に対して、未払法人税等の減少（248百万円から126百万円へ122百万円減少）、株主優待引当金の減少（131百万円から87百万円へ44百万円減）であります。」 — 短期借入金が100百万円から600百万円へ増加し、有利子負債への依存に関する数値上のエクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3070/disclosure/20260611567814)
- 2026-06-11 悪化 「短期借入金 +500百万円／支払手形及び買掛金 +54百万円」 — 短期借入金の増加により、有利子負債依存に関する数値上のエクスポージャーが拡大している。 (https://komori.app/company/3070/disclosure/20260611568120)
- 2026-09-10 悪化 「主な理由は、短期借入金の増加（100百万円から450百万円へ350百万円増）に対して、未払金の減少（297百万円から103百万円へ194百万円減）及び未払法人税の減少（248百万円から26百万円へ222百万円減）であります。」 — 短期借入金が増加し、現金及び預金は346百万円まで減少している。 (https://komori.app/company/3070/disclosure/20260904531787)
- 2026-09-10 悪化 「現金及び預金 346百万円（△675百万円）、短期借入金 450百万円（+350百万円）。」 — 現金及び預金は前期末から減少し、短期借入金は増加した。中間期末の現金及び預金346百万円に対し、短期借入金と長期借入金の合計は606百万円となっている。 (https://komori.app/company/3070/disclosure/20260909533738)
- FY2027-H1 悪化 「短期借入金の増加（100百万円から450百万円へ350百万円増）」「長期借入金の減少(183百万円から156百万円へ27百万円減)」 — 長期借入金は減少したが、短期借入金が350百万円増加し、現金及び預金も1,022百万円から346百万円へ減少しており、有利子負債と手元資金の構成が変化した。 (https://komori.app/company/3070/filing/2026-h1)
- 2026-10-09 悪化 「当社は、当社グループの資金需要に対応し、安定的な事業運営を図るため、GAD 有限責任事業組合より借入を実施することといたしました。また、アイスクリーム事業の運転資金（仕入れ資金等）として、株式会社りそな銀行より借入を実施することといたしました。」 — グループの資金需要およびアイスクリーム事業の運転資金に対応するため、無担保5億円および有担保2億円の借入枠が示され、有利子負債への依存に関するエクスポージャーが拡大した。 (https://komori.app/company/3070/disclosure/20261009548818)
- 2026-10-14 悪化 「当社は、当社グループの資金需要に対応し、安定的な事業運営を図るため、スイス・プランツ有限責任事業組合より借入を実施することといたしました。」 — 無担保で2億円を借り入れ、2026年12月31日を最終返済期限とする短期の資金調達を決議した。有利子負債への依存に関する数値上のエクスポージャーが拡大する出来事として、canonical threadを変更せず記録する。 (https://komori.app/company/3070/disclosure/20261014550212)