# 銀行借入による資金調達と余裕資金の安全運用｜バナーズ（3011）の変遷

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## 経過

- FY2016 初出 「当社グループは、事業を行うために必要な資金（主に銀行借入）を調達しています。なお、余裕資金に関しましては、安全性の高い金融資産で運用しております。」 — 事業資金を主に銀行借入で調達し、余裕資金は安全性の高い金融資産で運用する方針を記載している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2015-fy)
- FY2017 再掲 「当社グループは、事業を行うために必要な資金（主に銀行借入）を調達しています。なお、余裕資金に関しましては、安全性の高い金融資産で運用しております。」 — 主に銀行借入で資金を調達し、余裕資金を安全性の高い金融資産で運用する方針を再掲している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2016-fy)
- FY2018 再掲 「当社グループは、事業を行うために必要な資金（主に銀行借入）を調達しています。なお、余裕資金に関しましては、安全性の高い金融資産で運用しております。」 — 主に銀行借入で資金を調達し、余裕資金を安全性の高い金融資産で運用する方針を再掲している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2017-fy)
- FY2019 再掲 「当社グループは、事業を行うために必要な資金（主に銀行借入）を調達しています。なお、余裕資金に関しましては、安全性の高い金融資産で運用しております。」 — 主に銀行借入で資金を調達し、余裕資金を安全性の高い金融資産で運用する方針を再掲している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2018-fy)
- FY2020 再掲 「短期運転資金は自己資金及び金融機関からの短期借入を基本としており、設備投資や長期運転資金の調達につきましては、金融機関からの長期借入を基本としております。」 — 運転資金は自己資金・短期借入、設備投資や長期運転資金は長期借入を基本とする資金調達方針を再確認している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2019-fy)
- FY2021 再掲 「短期運転資金は自己資金及び金融機関からの短期借入を基本としており、設備投資や長期運転資金の調達につきましては、金融機関からの長期借入を基本としております。」 — 運転資金は自己資金・短期借入、設備投資や長期運転資金は長期借入を基本とする資金調達方針を再確認している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2020-fy)
- FY2023 再掲 「短期運転資金は自己資金及び金融機関からの短期借入を基本としており、設備投資や長期運転資金の調達につきましては、金融機関からの長期借入を基本としております。」 — 短期運転資金は自己資金・短期借入、設備投資や長期運転資金は長期借入を基本とする資金調達方針を継続している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2022-fy)
- FY2024 その他 「当座貸越極度額　700,000千円　借入実行残高　300,000　差引額　400,000」 — 銀行借入を基本とする資金調達方針の下、当座貸越極度額は700百万円、借入実行残高は300百万円、差引額は400百万円となった。短期借入金は前年の600百万円から300百万円へ減少している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2023-fy)
- FY2025-H1 その他 「当中間連結会計期間における財務活動によって使用した資金は、158百万円（前年同期は165百万円の使用）となりました。これは主に長期借入金の返済による支出95百万円と配当金の支払額60百万円があったためであります。」 — 銀行借入を基本とする資金調達方針の下、長期借入金95百万円の返済を実施した。財務活動による資金使用は158百万円で、前年同期の165百万円から縮小した。 (https://komori.app/company/3011/filing/2024-h1)
- FY2026-H1 その他 「これは主に長期借入金の返済による支出89百万円と配当金の支払額75百万円があったためであります。」 — 長期借入金89百万円の返済を実施した。銀行借入を基本とする資金調達方針の下で、借入金返済が継続している。 (https://komori.app/company/3011/filing/2025-h1)
- 2026-06-07 その他 「株式会社群馬銀行 1,572百万円
株式会社武蔵野銀行 661百万円
株式会社足利銀行 605百万円
株式会社八十二長野銀行 391百万円
埼玉縣信用金庫 177百万円
株式会社日本政策金融公庫 78百万円
株式会社きらぼし銀行 13百万円」 — 銀行借入を基本とする資金調達方針の下で、2026年3月31日時点の主要借入先と借入額を具体的に記載している。 (https://komori.app/company/3011/disclosure/20260501516514)
- 2026-06-07 その他 「当社グループは、事業を行うために必要な資金（主に銀行借入）を調達しています。なお、余裕資金に関しましては、安全性の高い金融資産で運用しております。」 — 主に銀行借入による資金調達と余裕資金の安全運用という既存方針を再掲している。 (https://komori.app/company/3011/disclosure/20260501516516)
- FY2026 その他 「財務活動によって獲得した資金は、319百万円（前年同期は239百万円の使用）となりました。これは主に長期借入金の返済による支出187百万円があった一方で、長期借入れによる収入400百万円と短期借入金の純増加額188百万円があったためであります。」 — 銀行借入を基本とする資金調達方針の下、長期借入金187百万円を返済する一方、長期借入れ400百万円と短期借入金188百万円の純増により、財務活動は239百万円の資金使用から319百万円の資金獲得へ転じた。 (https://komori.app/company/3011/filing/2025-fy)